el

Αξιολόγηση Αγοράς

Αυτό το άρθρο δεν είναι νομική συμβουλή.

Αναγνώριση πελάτη ΗΠΑ

Επί του παρόντος δεν υπάρχει παγκοσμίως αναγνωρισμένη ψηφιακή ταυτότητα πελάτη στις ΗΠΑ.1

Το Εθνικό Ινστιτούτο Προτύπων και Τεχνολογίας (NIST) του Υπουργείου Εμπορίου των ΗΠΑ έχει εκδώσει οδηγίες που χρησιμοποιούνται συχνά ως πρότυπο ψηφιακής ταυτότητας.1

Η Έκθεση Χρηματοοικονομικής Τεχνολογίας του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ για το 2018 προσδιορίζει δύο βασικά στοιχεία της ψηφιακής ταυτότητας:

  • επαλήθευση ταυτότητας, εγγραφής και ταυτότητας.
  • έλεγχος ταυτότητας 1

Πολλές εταιρείες fintech μπορούν να επιτύχουν ταχεία ανάπτυξη πελατών σε σχετικά σύντομο χρονικό διάστημα χρησιμοποιώντας πλήρως ψηφιοποιημένες εγγραφές πελατών.1

Οι εταιρείες Fintech θα πρέπει να λαμβάνουν τις ακόλουθες πληροφορίες πριν ανοίξουν έναν λογαριασμό για έναν πελάτη:

  1. Όνομα, Επώνυμο
  2. Ημερομηνία γέννησης (για άτομα)
  3. Διεύθυνση
  4. Αριθμός φορολογικού μητρώου
  5. Κρατική ταυτότητα με φωτογραφία (για άτομα)
  6. Έγγραφο που έχει εκδοθεί από το κράτος που πιστοποιεί την ύπαρξη νομικής οντότητας (για εταιρείες)
  7. Χρησιμοποιήστε πολύπλοκα προγράμματα CDD
  8. Χρησιμοποιήστε βελτιωμένα προγράμματα δέουσας επιμέλειας (για πελάτες υψηλότερου κινδύνου) 1

Επί του παρόντος δεν υπάρχει παγκοσμίως αναγνωρισμένη ψηφιακή ταυτότητα στις ΗΠΑ. Το Εθνικό Ινστιτούτο Προτύπων και Τεχνολογίας του Υπουργείου Εμπορίου των ΗΠΑ (NIST) δημοσίευσε προδιαγραφές για υπηρεσίες ψηφιακής ταυτότητας που είναι υποχρεωτικές μόνο για την ομοσπονδιακή κυβέρνηση. Οι απαιτήσεις αυτές είναι εθελοντικές για τον ιδιωτικό τομέα. Οι κατευθυντήριες γραμμές NIST παρέχουν μια τυπική προσέγγιση για οποιαδήποτε πιθανή ομοσπονδιακά αναγνωρισμένη ψηφιακή ταυτότητα.1

Το 2018, το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ δημοσίευσε μια Έκθεση Χρηματοοικονομικής Τεχνολογίας που περιλαμβάνει δύο συστάσεις για τη δημιουργία μιας εθνικής ψηφιακής ταυτότητας. Η έκθεση ενθαρρύνει τα ενδιαφερόμενα μέρη του ιδιωτικού και του δημόσιου τομέα να χρησιμοποιήσουν τις κατευθυντήριες γραμμές NIST για να αναπτύξουν προϊόντα και υπηρεσίες αξιόπιστης ψηφιακής ταυτότητας.1

Η έκθεση περιγράφει την ψηφιακή νομική ταυτότητα ως τη χρήση ηλεκτρονικών μέσων για τη σαφή επιβεβαίωση και την πιστοποίηση της μοναδικής νομικής ταυτότητας ενός πραγματικού προσώπου και προσδιορίζει δύο βασικά στοιχεία των συστημάτων ψηφιακής ταυτότητας:

  1. επαλήθευση ταυτότητας, εγγραφή και επαλήθευση ταυτότητας
  2. έλεγχος ταυτότητας 1

Σημειώσεις
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa