el

Αξιολόγηση Αγοράς

Αυτό το άρθρο δεν είναι νομική συμβουλή.

Ένταξη πελάτη στις ΗΠΑ

Demo

Η πλήρως ψηφιοποιημένη εγγραφή πελατών είναι μια μέθοδος με την οποία πολλές εταιρείες fintech κατάφεραν να επιτύχουν εκπληκτική ανάπτυξη πελατών σε σχετικά σύντομο χρονικό διάστημα.1

Σε αντίθεση με την ΕΕ, όπου οι εταιρείες χρηματοοικονομικής τεχνολογίας μπορούν να βασίζονται σε ορισμένους κανόνες ψηφιακής εγγραφής, όπως η νέα ευρωπαϊκή οδηγία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, η ψηφιακή εγγραφή στις ΗΠΑ απαιτεί συμμόρφωση με τις απαιτήσεις του Τυπικού Προγράμματος Αναγνώρισης Πελατών (CIP) και της Δέουσας Επιμέλειας Πελατών (CDD). για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης με BSA και AML. Οι απαιτήσεις CIP περιλαμβάνουν επαλήθευση της ταυτότητας των πελατών, ενώ οι απαιτήσεις CDD περιλαμβάνουν την ταυτοποίηση και την επαλήθευση της ταυτότητας των πραγματικών ιδιοκτητών εταιρικών πελατών.1

Στο πλαίσιο του Comprehensive CIP, οι εταιρείες fintech που συνεργάζονται με χρηματοπιστωτικά ιδρύματα των ΗΠΑ για το άνοιγμα λογαριασμών πελατών πρέπει να λαμβάνουν τις ακόλουθες πληροφορίες πριν ανοίξουν έναν λογαριασμό:

  1. Όνομα
  2. Ημερομηνία γέννησης (για άτομα)
  3. Διεύθυνση
  4. Αριθμός μητρώου (για παράδειγμα, αριθμός φορολογικού μητρώου)
  5. Κρατική ταυτότητα με φωτογραφία (για άτομα)
  6. Κυβερνητικό έγγραφο που πιστοποιεί την ύπαρξη νομικής οντότητας (για νομικά πρόσωπα) 1

Ενδέχεται επίσης να ζητηθεί από τις εταιρείες Fintech να δημιουργήσουν ολοκληρωμένα προγράμματα CDD καθώς και βελτιωμένα προγράμματα δέουσας επιμέλειας για πελάτες υψηλότερου κινδύνου.1

Τεχνητή νοημοσύνη σε χρηματοοικονομικά προϊόντα

Fintech στις Η.Π.Α

Fintech σε άλλες χώρες

Ας σας συστήσουμε

Δικηγόροι Χρηματοοικονομικής Τεχνολογίας στις Η.Π.Α

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Συμμετοχή ως δικηγόρος σε επενδυτικά venture funds, διενέργεια επιχειρηματικών συμφωνιών συγχωνεύσεων και εξαγορών στον τομέα της πληροφορικής, υποστήριξη για iGaming και επιχειρηματικά περιουσιακά στοιχεία

Roman Buzko

Roman Buzko

Εγγραφή, ρυθμιστικές συμβουλές, επενδυτικές συναλλαγές και επίλυση διαφορών.

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Νομική υποστήριξη για έργα FinTech και Blockchain

Επενδυτές Fintech από τις ΗΠΑ

2048 Ventures

2048 Ventures

Είμαστε μια ομάδα έμπειρων χειριστών και οραματιστών που παθιάζονται να συνεργάζονται με τους ιδρυτές σε πολύ πρώιμο στάδιο.

First Check Ventures

First Check Ventures

Το σωματείο μας επικεντρώνεται στην επένδυση σε νεοφυείς επιχειρήσεις σε αρχικό στάδιο σε όλο τον κόσμο

Σημειώσεις
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa