Puede consultar las normas y reglamentos de otras jurisdicciones.
Las empresas de inversión, las entidades de crédito y otras empresas financieras de la UE pueden emitir su licencia europea local en Dinamarca, al igual que empresas similares del Espacio Económico Europeo y de terceros países que hayan solicitado la DFSA, según el tipo de servicio ofrecido. La prestación de servicios de inversión en Dinamarca puede llevarse a cabo de forma transfronteriza, a través de una sucursal oa través de un agente asociado.1
Las empresas de la UE autorizadas para operar en su país pueden comenzar a prestar servicios en Dinamarca cuando la DFSA recibe notificación de ello por parte de las autoridades supervisoras del país de origen (pasaporte).1
Las entidades de crédito y las sociedades de inversión de terceros países también pueden solicitar una licencia a la DFSA para prestar servicios de inversión, ya sea de forma transfronteriza o a través de una sucursal. Ambos procedimientos requieren una solicitud oficial a la DFSA y no están sujetos al pasaporte de la UE.1
Además, las entidades de dinero electrónico o las entidades de pago de la UE pueden prestar servicios de pago en Dinamarca ofreciendo servicios de pago transfronterizos, abriendo una sucursal o a través de un agente, cuando la DFSA haya recibido notificación de ello por parte de la autoridad supervisora pertinente del país de origen. origen.1
Se requiere presencia física para ciertas actividades financieras. La Ley de Gestores de Fondos de Inversión Alternativa, etc. establece que un Gestor de AIF (AIFM) debe designar un custodio para cada fondo individual que gestiona. Si el fondo está establecido en un país de la UE, el depositario debe estar establecido en el mismo Estado miembro que el fondo. Lo mismo se aplica al nombramiento de un custodio para todos los OICVM.2
En algunos casos, no se requiere una licencia incluso si los servicios están cubiertos por la actividad licenciada. Sin embargo, este enfoque es solo para una situación específica y depende de una evaluación de si el contacto entre la institución y el cliente o inversionista se estableció únicamente por su propia iniciativa (petición inversa) o si el servicio realmente se brinda en otro lugar. jurisdicción, que puede ser el caso, por ejemplo, de depósitos y custodia o servicios de negociación.1
Dado que la ley danesa no contiene una definición de "aplicación inversa", siempre se debe realizar una evaluación específica caso por caso. Además, la entidad en cuestión es la única responsable de documentar con la DFSA que no se realizó mercadeo a los clientes (por ejemplo, en forma de una declaración escrita del inversionista proporcionada por otra documentación).1
En conclusión, la ley danesa no permite que las empresas presten servicios financieros en el extranjero sin obtener una licencia adecuada o un pasaporte de licencia local en Dinamarca, lo que a menudo puede ser el caso si el registro de clientes se realiza virtualmente y por medios electrónicos (a través, por ejemplo, de un sitio web , aplicación o interfaz web). Por lo tanto, es fundamental evaluar caso por caso un servicio específico proporcionado por una empresa fintech para determinar si se encuentra bajo el régimen financiero y cómo los clientes o socios utilizan o acceden a este servicio. Si un servicio (fintech) cae dentro del alcance, estará sujeto a regímenes de requisitos de licencia con capacidades transfronterizas.1
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