Puede consultar las normas y reglamentos de otras jurisdicciones.
Los reguladores mexicanos han desarrollado un programa legislativo en torno a la noción de inclusión financiera y el crecimiento general de los usuarios de servicios financieros. Como resultado de esto, los proveedores de servicios financieros pueden realizar la incorporación de clientes completamente digitalizada, siempre que el proceso de inscripción sea verificado y autorizado por Banxico o la CNBV, o ambos. El registro de clientes completamente digitalizado sin aprobación previa resultó en severas sanciones de la CNBV.1
Para la mayoría de las instituciones financieras, incluida la ITF, la regulación establece varios niveles de requisitos que están directamente relacionados con el riesgo y el nivel de las transacciones y actividades de un cliente. Para clientes y transacciones de bajo riesgo (a veces limitadas a transacciones de bajo riesgo mensuales o únicas), la conexión se puede borrar y verificar de forma remota, y la información y la documentación que se debe recopilar se reducen al mínimo. Sin embargo, si se considera que el nivel de riesgo no es bajo, el cliente solo puede conectarse parcialmente hasta que se verifique su información, y el proveedor de servicios debe informar al cliente que no puede participar en ninguna transacción en la plataforma hasta que finalice el proceso de conexión. completado1
Además de un proceso de inscripción completamente digitalizado, las reglas para las instituciones financieras también se han actualizado para brindar una experiencia de usuario completamente digitalizada, lo que permite a los clientes realizar transacciones completamente a través de puntos de venta digitales (incluidos los préstamos).1
Inteligencia artificial en productos financieros
