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Revisión del mercado

Este artículo no es un consejo legal.

Plataformas fintech extranjeras en el mercado suizo

Software de tecnología financiera

Dado que Suiza no es miembro de la Unión Europea, una actividad regulada o con licencia no puede registrarse en Suiza. Tener una licencia en el extranjero a veces puede hacer que el proceso de concesión de licencias en Suiza sea más engorroso, ya que FINMA puede solicitar a un organismo extranjero un acuerdo de supervisión consolidada, que puede ser un proceso más largo.1

Las empresas que prestan servicios a clientes en Suiza exclusivamente de forma transfronteriza (transacciones transfronterizas entrantes) sin presencia física pueden, en algunos casos, requerir una licencia. La distribución de planes de inversión colectiva solo está permitida en caso de una solicitud de devolución, es decir, por iniciativa del propio inversor. Lo mismo se aplica a los productos de seguros. Tanto los planes de inversión colectiva como los productos de seguros están sujetos a estrictas normas de comercialización. Bajo FinSA, los asesores de clientes de intermediarios financieros extranjeros solo pueden operar en Suiza si están registrados en el registro de asesores de clientes suizos.1

Se considera que el Proveedor de servicios tiene presencia física en Suiza si tiene una sucursal o una presencia oficial similar en Suiza o una presencia permanente en Suiza de personas que están empleadas o autorizadas por el licenciatario para actuar en su nombre. El término "permanentemente" significa personas que residen permanentemente en Suiza o personas que visitan Suiza con frecuencia con el fin de realizar actividades de ventas o marketing en Suiza. FINMA no ha publicado una guía sobre lo que constituye un viaje frecuente; Los viajes frecuentes se evalúan evaluando todos los hechos y circunstancias relevantes (es decir, la frecuencia de los viajes, el número de personas que viajan a Suiza, etc.). FINMA tiene una discreción considerable para evaluar si se ha establecido una presencia física en Suiza.1

Actualmente no existen leyes suizas de aplicación general que prohíban o exijan la aprobación previa de inversiones extranjeras en Suiza (el parlamento está discutiendo la introducción de tales reglas en el futuro). Por lo tanto, los inversores extranjeros generalmente no necesitan aprobación oficial para sus inversiones en Suiza y ningún organismo estatal especial los controla. La inversión extranjera en ciertas industrias reguladas puede requerir la aprobación del gobierno. Si los ciudadanos extranjeros tienen una influencia mayoritaria sobre un banco, corredor de valores o alguna otra entidad supervisada prudencialmente que opere en el sector financiero (compañía financiera), la concesión de la licencia FINMA apropiada está sujeta a ciertos requisitos adicionales. Las restricciones de inversión también se aplican a la adquisición de bienes inmuebles residenciales (pero no comerciales) en Suiza por personas extranjeras o personas bajo control extranjero, así como de conformidad con la Ley de Telecomunicaciones para licencias de radio, de conformidad con la Ley de Energía Atómica para energía nuclear. plantas, de conformidad con la Ley de Radio y Televisión. para licencias de radiodifusión y bajo la Ley Aeronáutica para el transporte profesional de pasajeros o mercancías.1

No hay controles de cambio de divisas en Suiza. Por tanto, es posible tanto la inversión como la repatriación de capitales y beneficios.1

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Kristina Berkes

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Maxim Minaev

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Notas
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/switzerland
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