Puede consultar las normas y reglamentos de otras jurisdicciones.
Turquía regula una amplia gama de servicios y actividades financieras. Las instituciones financieras deben obtener la aprobación de las autoridades reguladoras pertinentes (es decir, el CBR, la Junta de Mercados de Capitales (CMB) y el Tesoro) para poder registrarse y realizar actividades financieras. De acuerdo con la Ley N° 6493, los requisitos de licencia se aplican en todos los casos relacionados con la prestación de servicios de pago y dinero electrónico. El mercado está altamente regulado y existen importantes barreras financieras para ingresar al mercado. En este contexto, los servicios de pago y dinero electrónico solo pueden ofrecerse si el CBR ha otorgado una licencia al proveedor. Una entidad con licencia solo puede registrarse para proporcionar servicios de pago si está registrada como una institución financiera que se ajusta a la definición de banco según la ley bancaria turca (es decir, la Ley Bancaria (Ley No. 5411)), dinero electrónico. institución o proveedor de servicios de pago.1
El asesoramiento digital automatizado no está específicamente regulado por la ley turca; sin embargo, si los servicios de asesoría a realizar están relacionados con actividades financieras reguladas, independientemente de su forma, ya sea digital o presencial, estas actividades de asesoría pueden requerir autorización o exención, según el tipo y contenido.1
De conformidad con el Reglamento sobre la auditoría independiente de los sistemas de información y procesos de negocios, que fue publicado en el Boletín Oficial del 31 de enero de 2022, la auditoría de los sistemas de información y procesos de negocios de las instituciones bajo la supervisión y control de BRSA debe realizarse por sociedades de auditoría independientes autorizadas en el marco del Reglamento.1
