Saate vaadata teiste jurisdiktsioonide eeskirju ja eeskirju.
Fintech-ettevõtete suhtes kohaldatav regulatiivne raamistik hõlmab pangandust, finantsteenuseid, tarbijakrediiti, tarbijakaitset, andme- ja privaatsust, makseid ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamist. Regulatiivsed kohustused hõlmavad üldiselt litsentsimis- ja registreerimisnõudeid, käitumisnõudeid ja avalikustamisnõudeid.1
Fintechi jaoks pole erilitsentsi; Siiski on mõned erandid, mis võivad sobida fintech-ettevõttele fintechi toote või teenuse pakkumise testimiseks. Näiteks pakub ASIC nõuetele vastavatele pakkujatele täiustatud regulatiivset liivakasti, mis on 24-kuuline tingimuslik erand Austraalia finantsteenuste ja -toodete testimiseks Austraalia finantsteenuste litsentsi (AFSL) omamise nõudest, ning innovatsioonikeskust, pakub taotlejatele 12 kuud mitteametlikke litsentsimis- ja reguleerimisjuhendeid.1
Iga üksus, mis tegeleb "pangandustegevusega", nagu hoiuste vastuvõtmine või raha laenamine või ostetud maksevahendite pakkumine, peab olema volitatud hoiuseasutuse (ADI) litsentsitud. Austraalia usaldatavusnormatiivide reguleerimise amet (APRA) vastutab ADI lubade andmise ja litsentsimise protsessi (ja ka pideva usaldatavusnormatiivide täitmise järelevalve) eest. 2018. aastal avaldas APRA piiratud ADI raamistiku, mille eesmärk on aidata uutel ettevõtetel, kes soovivad pangandussektorisse siseneda. Selle korra kohaselt saavad organisatsioonid oma võimete ja ressursside suurendamise ajal kahe aasta jooksul tegeleda piiratud hulga äritegevusega. Pärast seda aega peavad nad kas üle minema täielikule ADI-litsentsile ja tegutsema piiranguteta või lahkuma tööstusest.1
Iga juriidiline isik, kes tegeleb pangandustegevusega (sealhulgas teatud salvestatud väärtuse maksevahendite (PPF) omanikud), peab samuti olema lubatud ADI-ks.1
