Saate vaadata teiste jurisdiktsioonide eeskirju ja eeskirju.
ASIC on sõlminud mitmeid koostöölepinguid välismaiste regulaatoritega, mille eesmärk on saada sügavam arusaam fintech-ettevõtete lähenemisest teistes jurisdiktsioonides, püüdes paremini ühtlustada lähenemist nendele ettevõtetele erinevates jurisdiktsioonides. Need piiriülesed lepingud hõlbustavad finantstehnoloogia turu suundumuste suunamist ja jagamist, julgustavad fintech-ettevõtteid suunama ning jagavad kontseptsioonide tõestamise ja innovatsioonivõistluste käigus tekkinud ideid. Paljude nende lepingute eesmärk on paremini mõista fintech-ettevõtete reguleerimise lähenemisviisi teistes jurisdiktsioonides, et paremini ühtlustada nende ettevõtete kohtlemist erinevates jurisdiktsioonides.1
Võrreldav regulatiivne erand. Austraalias pakuvad välismaised finantsteenuste pakkujad (FFSP) reeglina finantsteenuseid hulgiklientidele, tuginedes ASIC-i "passi" erandile AFSL-i omamise nõudest. 2020. aasta märtsis kaotati passivabastus (24-kuulise üleminekuperioodi alusel) ja asendati uue korraga, mille kohaselt pidi FFSP taotlema välisriigi AFSL-i (st AFSL-i muudetud vormi). 2021. aastal teatas Austraalia valitsus aga, et kaalub võimalusi ennistada passivabastuse muudetud versioon. Pärast esialgset konsultatsiooniperioodi avaldas riigikassa seaduseelnõu (FFSP seaduseelnõu), mille eesmärk on rakendada "võrreldavat regulatiivset erandit". See põhineb varasemal muudetud tingimustega passivabastusel ja heakskiidetud jurisdiktsioonide laiendatud loendil. FFSP seaduseelnõu konsultatsiooniperiood lõppes 12. jaanuaril 2022 ja selle koostamise ajal ei ole see veel seaduseks võetud.1
Erand kutselistele investoritele. Austraalias on AFSL-i erand, mis kehtib FFSP-de kohta, mis pakuvad teatud finantsteenuseid professionaalsetele investoritele väljaspool Austraaliat. FFSP eelnõus tehakse ettepanek seda erandit tugevdada, laiendades finantsteenuste ulatust kõigile finantsteenustele; selle suhtes kehtivad aga teatavad FFSP füüsiliste toimingute tingimused. FFSP seaduseelnõu konsultatsiooniperiood lõppes 12. jaanuaril 2022 ja selle koostamise ajal ei ole see veel seaduseks võetud.1
Piiratud ühenduvuse hõlbustamine on saadaval FFSP-le, kes ei tegele Austraalias äritegevusega, kuid keda peetakse Austraalias finantsteenuste osutajaks ainult seetõttu, et tema käitumine ajendab või kavatseb ajendada Austraalias asuvat isikut kasutama tema finantsteenuseid ja osutab finantsteenuseid ainult hulgimüügikliendid Austraalias. ASIC on aga teatanud, et piiratud ühenduvuspiirang lõpeb ja see aegub 31. märtsil 2023. FFSP eelnõu ei tee ettepanekut seda piirangut jätkata.1
Austraalia kohalolek. Austraalia klientidele juurdepääsu soovivad välismaised ettevõtted, sealhulgas fintech-ettevõtted, peavad Austraalias äritegevuseks registreeruma ASIC-is. Registreerimine võib hõlmata kas kohaliku esinduse loomist (st filiaali registreerimist) või tütarettevõtte registreerimist Austraalias. Üldiselt, mida kõrgem on Austraalias üksuse äritegevusega seotud süsteemi, kordumise või järjepidevuse tase, seda tõenäolisem on registreerimine.1
Välisfinantsteenuste turundus. Offshore-tarnija võib üldjuhul esitada Austraalia kliendile teabenõudeid, pakkuda ja väljastada tooteid, kui klient teeb esimese lähenemise (investorit ei meelitanud tegu või mida saaks teha sellise mõju saavutamiseks) ja teenus on antakse väljaspool Austraaliat. Kui soovimatu lähenemine on seotud riikliku krediidiseadusega reguleeritud laenutegevusega, peab tarnijal olema ACL sõltumata soovimatust lähenemisest.1
Austraalias ei ole valuutapiiranguid ega valuutakontrolli piiranguid valuuta sisse- ega väljavoolule. Siiski on AUSTRACile aruandluskohustus. Maksudest kõrvalehoidumise, rahapesu ja organiseeritud kuritegevuse vastu võitlemiseks peab AUSTRAC saama aruandvatelt üksustelt (nt pangad, kinnisvaraühingud ja krediidiühistud) ülekandearuanded vähemalt 10 000 Austraalia dollari (või samaväärse valuuta) kohta ning kahtlaste tehingute aruanded. Kui erandit ei kohaldata, on aruandvad üksused kohustatud esitama AUSTRAC-ile ka iga-aastase rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase võitluse aruande, mis kogub teavet aruandva üksuse rahapesu ja terrorismi rahastamise riskianalüüside ning tema rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase võitluse programmi asjakohasuse kohta.1
