Saate vaadata teiste jurisdiktsioonide eeskirju ja eeskirju.
Austraalia krediidilitsentsi (ACL) režiimi kohaldatakse fintech-ettevõtete suhtes, kes tegelevad Austraalias tarbijafinantseerimisega ning see hõlmab laenu-, liisingu- ja vahendustegevust. Iga tarbijalaenuga tegelev isik peab omama ACL-i või olema muul viisil sellest nõudest vabastatud. Tarbijalaenu reguleerib ASIC kooskõlas 2009. aasta riikliku tarbijakrediidi kaitse seadusega (Cth) (riiklik krediidiseadus) ja sellega seotud määrustega. Võimalik, et konkreetne fintech-pakkumine võib käivitada nii AFSL-i kui ka ACL-i nõuded, näiteks võivad fintechid, mis pakuvad turule laenutooteid, vastastikust laenu või ühislaenuplatvorme, pakkuda nii finantsteenuseid kui ka tarbijarahastust ning käivitada AFSL-i ja ACL-i nõuded. ..1
Krediidiaruandlusteenuste osutamist Austraalias reguleerib 1988. aasta privaatsusseadus (Cth) (privaatsusseadus), mis näeb ette, et ainult krediidiaruandlusagentuurid (st krediidiaruandlusettevõtted) võivad koguda isikuandmeid, neid krediiditeabe failidesse koguda ja avalikustada. võlausaldajatele. Krediidiaruandlusasutused peavad täitma krediidiinfo kasutamise, kogumise ja avalikustamisega seotud kohustusi.1
Turu laenutoodete (sealhulgas vastastikuste laenuteenuste) pakkujad peavad üldjuhul omama AFSL-i ja täitma sellega seotud kohustusi.1
Kui tooted on tarbimislaenud (näiteks laenud eraisikutele kodu-, isiklike või majapidamisvajaduste jaoks), peab tarnija omama ka ACL-i ja täitma sellega seotud kohustusi. Samamoodi kehtivad kõikidele laenudele (sh ettevõtluslaenud, mis ei kuulu riikliku laenuseaduse alla) ASIC-seaduse tarbijakaitsesätted, sealhulgas eksitava või eksitava tegevuse keelud. Peer-to-peer laenuandjad on mõnikord struktureeritud hallatavate investeerimisskeemidena, mis käivitavad ASIC-i registreerimisnõuded, kui neid pakutakse jaeinvestoritele.1
Üldjuhul ei ole kaubanduskrediidi järelturgudel piiranguid; sellise tegevusega võivad siiski kaasneda litsentsimiskohustused turu pakkujale, turutegijale ja turuosalistele.1
Turu laenuandjatel on tavaliselt ka AML/CTF kohustused.1
