Vous pouvez consulter les règles et règlements d'autres juridictions.
L'ASIC a conclu un certain nombre d'accords de coopération avec des régulateurs étrangers qui visent à mieux comprendre l'approche des entreprises fintech dans d'autres juridictions dans le but de mieux harmoniser l'approche de ces entreprises dans différentes juridictions. Ces accords transfrontaliers facilitent la référence et le partage des tendances du marché de la fintech, encouragent les références par les entreprises de la fintech et partagent les idées générées à partir de preuves de concepts et de concours d'innovation. Un certain nombre de ces accords visent à mieux comprendre l'approche de réglementation des entreprises fintech dans d'autres juridictions afin de mieux harmoniser le traitement de ces entreprises dans différentes juridictions.1
Exemption réglementaire comparable. En Australie, en règle générale, les prestataires de services financiers étrangers (FFSP) fournissent des services financiers aux clients de gros, en s'appuyant sur l'exemption du "passeport" ASIC de l'obligation d'avoir un AFSL. En mars 2020, l'exemption de passeport a été supprimée (sous réserve d'une période de transition de 24 mois) et remplacée par un nouveau régime qui obligeait le FFSP à demander une AFSL étrangère (c'est-à-dire une forme modifiée d'AFSL). Cependant, en 2021, le gouvernement australien a annoncé qu'il envisagerait des options pour rétablir une version modifiée de l'exemption de passeport. Après une période de consultation initiale, le Trésor a publié un projet de loi (projet de loi FFSP) qui vise à mettre en œuvre une « exemption réglementaire comparable ». Ceci est basé sur une exemption de passeport précédente avec des conditions modifiées et une liste élargie de juridictions approuvées. La période de consultation du projet de loi FFSP s'est terminée le 12 janvier 2022 et, à l'heure où nous écrivons, n'a pas encore été promulguée.1
Exonération pour les investisseurs professionnels. L'Australie a une exception AFSL qui s'applique aux FFSP qui fournissent certains services financiers aux investisseurs professionnels de l'extérieur de l'Australie. Le projet de loi FFSP propose de renforcer cette exonération en étendant le champ des services financiers à l'ensemble des services financiers ; cependant, cela sera soumis à certaines conditions concernant les opérations physiques du FFSP. La période de consultation du projet de loi FFSP s'est terminée le 12 janvier 2022 et, à l'heure où nous écrivons, n'a pas encore été promulguée.1
Une facilitation de connectivité limitée est disponible pour un FFSP qui n'exerce pas d'activité en Australie mais qui est réputé fournir des services financiers en Australie uniquement parce que sa conduite incite ou a l'intention d'inciter une personne en Australie à utiliser ses services financiers et ne fournit des services financiers qu'à clients grossistes en Australie. Cependant, l'ASIC a annoncé que la restriction de connectivité limitée prendra fin et expirera le 31 mars 2023. Le projet de loi FFSP ne propose pas de maintenir cette restriction.1
Présence australienne. Les sociétés étrangères, y compris les sociétés de technologie financière, souhaitant accéder à des clients australiens doivent s'inscrire auprès de l'ASIC afin de mener des activités en Australie. L'enregistrement peut impliquer soit l'établissement d'une présence locale (c'est-à-dire l'enregistrement d'une succursale), soit l'enregistrement d'une filiale en Australie. En général, plus le niveau de système, de récurrence ou de continuité associé aux activités d'une entité en Australie est élevé, plus il est probable que l'enregistrement sera nécessaire.1
Commercialisation de services financiers étrangers. Un fournisseur offshore peut généralement adresser des demandes d'informations, offrir et libérer des produits à un client australien si le client fait la première approche (il n'y a eu aucune conduite pour inciter l'investisseur, ou ce qui pourrait être fait pour avoir un tel effet) et le service est fourni en raison de l'extérieur de l'Australie. Si l'approche non sollicitée est liée à des activités de prêt réglementées par la loi nationale sur le crédit, le fournisseur doit avoir une LCA quelle que soit l'approche non sollicitée.1
L'Australie n'a pas de restrictions monétaires ni de restrictions de contrôle des devises sur les flux de devises entrant ou sortant. Cependant, il existe des obligations de déclaration à l'AUSTRAC. Pour lutter contre l'évasion fiscale, le blanchiment d'argent et le crime organisé, AUSTRAC doit recevoir des rapports de transfert de 10 000 dollars australiens ou plus (ou l'équivalent en devise étrangère) et des rapports sur les transactions suspectes des entités déclarantes (par exemple, les banques, les sociétés de construction et les coopératives de crédit). À moins qu'une exemption ne s'applique, les entités déclarantes sont également tenues de soumettre un rapport annuel de conformité AML/CTF à l'AUSTRAC qui recueille des informations sur la pertinence des évaluations des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme de l'entité déclarante et de son programme de conformité AML/CTF.1
