Vous pouvez consulter les règles et règlements d'autres juridictions.
Il n'y a pas de procédure de passeport spéciale pour la fintech. Seules les entreprises fintech répertoriées comme prestataires de services financiers réglementés ont accès aux dispositions transfrontalières en vertu de la législation espagnole mettant en œuvre les directives européennes qui permettent à certains types d'entités réglementées d'opérer dans un autre État membre de l'UE sans avoir besoin de demander l'autorisation de l'État membre d'accueil. régulateurs.1
En conséquence, les prestataires de services financiers réglementés par l'UE qui exercent des activités de fintech bénéficient du régime de passeport, qui leur permet de fournir des services en Espagne sur la base de la libre prestation de services ou en ouvrant une succursale. Il s'agit d'une simple procédure de notification en vertu des principales directives financières de l'UE (telles que la quatrième directive sur les exigences de fonds propres, la deuxième directive sur les marchés d'instruments financiers (MiFID II), la directive sur les placements collectifs en valeurs mobilières, la directive sur les fonds d'investissement alternatifs). directive ou DSP II et désormais ECSP), dans laquelle l'État d'origine notifie à l'État membre d'accueil que l'organisme concerné a l'intention de fournir des services sur son territoire.1
Les prestataires de services financiers non européens qui ont l'intention de fournir des services en Espagne doivent obtenir l'autorisation de la BoS, de la CNMV ou de la DGSFP, même s'ils ont l'intention de fournir des services via une succursale ou depuis leur propre pays. Une fintech non communautaire agréée en tant que prestataire de services financiers devra également suivre la même procédure d'agrément.1
La propriété des entreprises fintech non réglementées en Espagne n'est pas limitée. Les sociétés fintech réglementées (telles que les prêteurs, les institutions d'investissement et les compagnies d'assurance) sont soumises au régime de participation importante, qui exige que l'acheteur d'une participation de 10 % ou plus obtienne l'approbation préalable de l'autorité de surveillance compétente.1
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