Možete pogledati pravila i propise u drugim jurisdikcijama.
ASIC je sklopio niz sporazuma o suradnji sa stranim regulatorima koji imaju za cilj steći dublje razumijevanje pristupa fintech tvrtki u drugim jurisdikcijama u pokušaju boljeg usklađivanja pristupa tim poduzećima u različitim jurisdikcijama. Ovi prekogranični sporazumi olakšavaju upućivanje i dijeljenje tržišnih trendova fintecha, potiču upućivanje fintech tvrtki i dijele ideje generirane na temelju dokaza koncepata i natjecanja u inovacijama. Brojni od tih sporazuma usmjereni su na daljnje razumijevanje pristupa reguliranju fintech tvrtki u drugim jurisdikcijama kako bi se bolje uskladio tretman tih tvrtki u različitim jurisdikcijama.1
Usporedivo regulatorno izuzeće. U Australiji, u pravilu, strani pružatelji financijskih usluga (FFSP) pružaju financijske usluge veleprodajnim kupcima, oslanjajući se na izuzeće ASIC "putovnice" od zahtjeva da imaju AFSL. U ožujku 2020. uklonjeno je izuzeće od putovnice (podložno 24-mjesečnom prijelaznom razdoblju) i zamijenjeno novim režimom koji je zahtijevao da FFSP podnese zahtjev za strani AFSL (tj. modificirani oblik AFSL-a). Međutim, 2021. australska vlada najavila je da će razmotriti mogućnosti ponovnog uspostavljanja modificirane verzije izuzeća od putovnice. Nakon razdoblja početnih konzultacija, Ministarstvo financija objavilo je nacrt zakona (nacrt zakona FFSP) kojim se želi implementirati "usporedivo regulatorno izuzeće". To se temelji na prethodnom izuzeću iz putovnice s izmijenjenim uvjetima i proširenim popisom odobrenih jurisdikcija. Razdoblje savjetovanja o zakonu o FFSP-u završilo je 12. siječnja 2022. i, u vrijeme pisanja ovog teksta, još nije usvojen u zakon.1
Izuzeće za profesionalne ulagače. Australija ima iznimku AFSL-a koja se odnosi na FFSP-ove koji pružaju određene financijske usluge profesionalnim ulagačima izvan Australije. Prijedlog zakona o FFSP-u predlaže jačanje ovog izuzeća proširenjem opsega financijskih usluga na sve financijske usluge; međutim, to će podlijegati određenim uvjetima u vezi s fizičkim operacijama FFSP-a. Razdoblje savjetovanja o zakonu o FFSP-u završilo je 12. siječnja 2022. i, u vrijeme pisanja ovog teksta, još nije usvojen u zakon.1
Ograničeno olakšavanje povezivanja dostupno je FFSP-u koji ne posluje u Australiji, ali se smatra da se bavi financijskim uslugama u Australiji samo zato što svojim ponašanjem navodi ili namjerava navesti osobu u Australiji da koristi njegove financijske usluge i pruža financijske usluge samo za veleprodajni kupci u Australiji. Međutim, ASIC je najavio da ograničeno ograničenje povezivanja završava i da će isteći 31. ožujka 2023. Prijedlog zakona o FFSP-u ne predlaže nastavak ovog ograničenja.1
Australska prisutnost. Strane tvrtke, uključujući fintech tvrtke, koje žele pristupiti australskim klijentima moraju se registrirati kod ASIC-a kako bi poslovale u Australiji. Registracija može uključivati uspostavu lokalne prisutnosti (tj. registraciju podružnice) ili registraciju podružnice u Australiji. Općenito, što je viša razina sustava, ponavljanja ili kontinuiteta povezana s poslovanjem subjekta u Australiji, to je vjerojatnije da će registracija biti potrebna.1
Marketing stranih financijskih usluga. Offshore dobavljač općenito može upućivati zahtjeve za informacijama, nuditi i puštati proizvode australskom klijentu ako klijent prvi pristupi (nije postojalo ponašanje koje bi potaknulo ulagača ili što bi se moglo učiniti da ima takav učinak) i usluga je osiguran zbog izvan Australije. Ako je neželjeni pristup povezan s aktivnostima pozajmljivanja reguliranim Nacionalnim zakonom o kreditu, dobavljač mora imati ACL bez obzira na neželjeni pristup.1
Australija nema valutna ograničenja ili ograničenja valutne kontrole za protok valute u nju ili iz nje. Međutim, postoje obveze izvješćivanja prema AUSTRAC-u. Za borbu protiv utaje poreza, pranja novca i organiziranog kriminala, AUSTRAC mora primati izvješća o prijenosu od 10.000 australskih dolara ili više (ili protuvrijednost u stranoj valuti) i izvješća o sumnjivim transakcijama od subjekata koji podnose prijave (npr. banaka, stambenih društava i kreditnih unija). Osim ako se ne primjenjuje izuzeće, obveznici također moraju podnijeti godišnje izvješće o usklađenosti s AML/CTF AUSTRAC-u koje prikuplja informacije o primjerenosti procjena rizika od pranja novca i financiranja terorizma obveznika i njegovog programa usklađenosti s AML/CTF.1
