Početna stranica

Većina tvrtki za financijske usluge imat će obveze prema Zakonu o pranju novca i financiranju terorizma iz 2006. (AML/CTF Act) i Zakonu o pranju novca i financiranju terorizma iz 2007. (br. 1) (Pravila zakona o AML/CTF-u). Zakoni protiv pranja novca i financiranja terorizma (AML/CTF) primjenjuju se na organizacije koje pružaju "specijalizirane usluge" s vezama u Australiji. AML/CTF Act općenito se primjenjuje na sve subjekte koji se bave financijskim uslugama, prijenosom novca ili posuđivanjem (potrošačkim ili poslovnim) aktivnostima u Australiji. U 2018. Zakon o sprječavanju pranja novca i terorizma izmijenjen je kako bi preuzeo organizacije koje pružaju usluge mjenjačnice digitalnih valuta. Obveze uključuju registraciju (i, u nekim slučajevima, registraciju) kod AUSTRAC-a, provođenje detaljne analize klijenta prije pružanja bilo koje dodijeljene usluge te prihvaćanje i održavanje AML/CTF programa.¹

Australiji ne postoji univerzalno priznat digitalni identitet.¹

Agencija za digitalnu transformaciju australske savezne vlade gradi australski sustav digitalnog identiteta. Sustav će zamijeniti potrebu za višestrukim prijavama za brojne vladine usluge i osigurat će politike i procese za upravljanje sustavom i tehnologijom koja ga čini funkcionirajućim. Nacionalna sveobuhvatna tehnologija digitalnog identiteta pod nazivom "GovPass" podijeljena je u četiri komponente: Trusted Digital Identity Framework (TDIF), pristupnik razmjene, usluge digitalnog identiteta i pružatelje usluga. TDIF upravlja platformom GovPass i omogućuje ljudima da odaberu svog davatelja identiteta i pristup nizu državnih usluga, uz mogućnost buduće integracije s privatnim sektorom.¹

GovPass digitalni identitet trenutno se koristi samo za ograničen broj državnih usluga. Međutim, u tijeku je rad na razvoju nove verzije myGov platforme koja će najprije raditi uz postojeću platformu, a zatim je eventualno zamijeniti. Vlada također trenutno predlaže proširenje TDIF-a kako bi se omogućio pristup australskim tvrtkama koje su dobile ID.¹

Onboarding kupci u Australiji

Fintech u Australiji

Fintech u drugim zemljama

Bilješke

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/australia