Megtekintheti más joghatóságok szabályait és előírásait.
Indiában nincs olyan szabályozási rendszer, amely arra irányulna, hogy külföldi engedélyeket közvetlenül egy másik joghatóságtól szerezzenek be, és azokat Indiában pénzügyi szolgáltatások nyújtására használják fel. Azoknak a külföldi engedéllyel rendelkező szervezeteknek, amelyek hasonló szabályozott szolgáltatásokat kívánnak nyújtani Indiában, külön kell kérniük az alkalmazandó indiai jogszabályok szerinti megfelelő engedélyt az ilyen tevékenységekhez. Bár a gyakorlatban előfordulhat, hogy egyes külföldi joghatóságokban érvényes engedéllyel rendelkező szervezetek könnyebben megszerezhetik a megfelelő engedélyt Indiában. Ebben a tekintetben India pénzügyi szolgáltatásokra vonatkozó közvetlen külföldi befektetési politikája általában kedvező, és általában a legtöbb pénzügyi szolgáltatás esetében akár 100 százalékos FDI-politikát is lehetővé tesz az automatikus útvonalon (az indiai kormány jóváhagyása nélkül). amelyeket az RBI és a SEBI szabályoz, valamint a biztosítási közvetítők tevékenységére. Ennek feltétele a közvetlen külföldi befektetések politikájával és az iparági szabályozással kapcsolatos előírt feltételek betartása.1
Fintech szolgáltatások vagy termékek külföldről történő kínálatának korlátozása Indiában fizikai jelenlét vagy helyi engedély nélkül nagymértékben attól függ, hogy az ilyen tevékenységeket szabályozzák-e Indiában, és ha igen, milyen mértékben. Például a jelenlegi szabályozási keret szerint számos fintech szolgáltatást és terméket, például fizetési pénztárcákat, peer-to-peer hitelezési platformokat és befektetési tanácsadási szolgáltatásokat csak az Indiában bejegyzett és bejegyzett jogi személyek nyújthatnak. Hasonlóképpen, az Indiában fizetési és elszámolási szolgáltatásokat kínáló külföldi szervezeteknek előzetes jóváhagyást kell szerezniük az RBI-tól. A határokon átnyúló fizetések és tranzakciók Indiában szigorúan szabályozottak, és csak az RBI által felhatalmazott személy végezhet deviza- vagy külföldi értékpapír-ügyleteket felhatalmazott kereskedőként, devizairodaként vagy offshore banki egységként. Mint ilyen, a SEBI joghatósága az indiai értékpapírpiacokra korlátozódik, és az indiai befektetőknek a globális piacokkal kapcsolatban nyújtott szolgáltatások kívül eshetnek a SEBI szabályozásának hatályán.1
Az Indiában fintech szolgáltatásokat nyújtó külföldi jogalanyok számára fontos, határokon átnyúló probléma az Indiában található szervereken vagy berendezéseken található különféle szolgáltatások pénzügyi adatainak lokalizálása, beleértve a fizetési rendszer-szolgáltatókat, fizetési közvetítőket és a peer-to-peer hitelezési platformokat. Határon átnyúló fizetési tranzakciók esetén a pénzügyi adatok átmenetileg külföldre is továbbíthatók a tranzakció feldolgozása céljából, ezt követően azonban törölni kell azokat a külföldi rendszerekből, és csak Indiában kell tárolni. Ezek a követelmények elkerülhetetlenül korlátozzák a pénzügyi adatok elhelyezését a felhőben vagy egy Indián kívüli szerveren.1
Egy külföldi társaságnak akkor is meg kell felelnie az indiai társaságokról szóló törvény bizonyos rendelkezéseinek, ha Indiában van „telephelye” (akár közvetlenül, akár ügynökön keresztül), akár fizikailag, akár elektronikusan, és Indiában bármilyen üzleti tevékenységet folytat. . . Ezenkívül India nemrégiben módosított fogyasztóvédelmi rendelete, nevezetesen a 2019. évi fogyasztóvédelmi törvény és a 2020. évi fogyasztóvédelmi (e-kereskedelem) rendelet konkrét rendelkezéseket tartalmaz az „e-kereskedelemről”, amely nagyjából magában foglalja az áruk vagy szolgáltatások vásárlását vagy eladását. beleértve a digitális termékeket digitális vagy elektronikus hálózatokon keresztül. Ezek a szabályok azokra a külföldi e-kereskedelmi vállalatokra is vonatkoznak, amelyek nem regisztráltak Indiában, de „szisztematikusan” árukat vagy szolgáltatásokat kínálnak az indiai fogyasztóknak, ideértve a banki, pénzügyi és biztosítási tevékenységet is.1
India kormánya a közelmúltban szabályozási keretet dolgozott ki a nemzetközi pénzügyi szolgáltatási központok (IFSC) létrehozására Indiában egyetlen szabályozó testület (azaz a Nemzetközi Pénzügyi Szolgáltatási Központok Hatósága (IFSCA)) joghatósága alá tartozó Indiában, hogy összehangolja Indiát a globális pénzügyi központokkal és külföldi befektetők vonzására. Az IFSC-ket Indiában található speciális gazdasági övezeteknek és pénzügyi központoknak szánták.1
Közelmúltban az indiai fintech cégeket bírósági végzések és közérdekű peres eljárások során bírósági ellenőrzésnek vetették alá, például az engedélyezési követelmények megsértése, az adatok lokalizálása és az adatokkal való visszaélés miatt. A petíciók általában bírósági beavatkozást követelnek annak érdekében, hogy megtiltsák a fintech cégeket, hogy helyi jelenlét nélkül működjenek Indiában, valamint közvetlen szabályozó hatóságokat, hogy átfogóbb és szigorúbb jogi keretet dolgozzanak ki az indiai pénzügyi szektorban működő technológiai és e-kereskedelmi vállalatok számára.1
Átfogó jogi szolgáltatások vállalkozások számára társasági, adójog, kriptovaluta törvényhozás, befektetési tevékenység terén
Ügyvédi részvétel befektetési kockázati alapokban, M&A kockázati ügyletek lebonyolítása IT területen, iGaming és üzleti eszközök támogatása
