id

Tinjauan Pasar

Artikel ini bukan nasihat hukum.

Fintech di AS

Halaman utama

Amerika Serikat memiliki salah satu rezim pengaturan keuangan paling kompleks di dunia.1

Semua aktivitas keuangan diatur oleh negara bagian dan pemerintah federal, menciptakan kerangka peraturan dua tingkat.1

Sekarang pemerintah federal mengatur fintech melalui lima regulator keuangan, ditambah setiap negara bagian juga memiliki regulator keuangannya sendiri. Terkadang aturan keuangan dari regulator ini tidak konsisten, diduplikasi atau bertentangan satu sama lain.1

Berbeda dengan Uni Eropa, di AS tidak mungkin memperoleh lisensi di satu negara bagian dan kemudian memberikan lisensi itu di negara bagian lain.1

Perusahaan Fintech yang menyediakan layanan pembayaran:

  • diperlukan untuk mendapatkan lisensi transfer uang pemerintah dari FinCEN (Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan AS)
  • harus mematuhi persyaratan perizinan pengiriman uang negara 1

Biro Perlindungan Keuangan Konsumen (CFPB) adalah satu-satunya lembaga federal yang memiliki otoritas pengawasan dan pengaturan atas perusahaan fintech nonbank. Biro ini berkewajiban untuk memeriksa pemasaran atau layanan perusahaan tekfin, mengambil tindakan penegakan hukum terhadap iklan yang tidak adil, praktik ofensif, dan aktivitas yang menyesatkan.1

Regulator federal berikut juga memiliki aturan pemasarannya sendiri:

  1. Sistem Federal Reserve
  2. Kantor Pengawas Keuangan Mata Uang (OCC)
  3. Perusahaan Penjamin Simpanan Federal (FDIC)
  4. Administrasi Credit Union Nasional 1

Untuk mendaftarkan lembaga keuangan di AS, ada pemeriksaan latar belakang kriminal yang ketat, catatan keuangan, dan persyaratan sidik jari untuk pemilik, pemegang saham utama, direktur, dan direktur eksekutif.1

Crowdfunding di AS

Fintech di negara lain

Mari kita perkenalkan Anda

Pengacara Teknologi Keuangan di AS

Roman Buzko

Roman Buzko

Pendaftaran, nasihat peraturan, transaksi investasi dan penyelesaian sengketa.

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Dukungan hukum untuk proyek FinTech dan Blockchain

Silvia Calls

Silvia Calls

Kami bekerja untuk perusahaan kecil dan menengah internasional, perusahaan baru dan perusahaan telekomunikasi

Investor Fintech dari Amerika Serikat

2048 Ventures

2048 Ventures

Kami adalah tim operator dan visioner berpengalaman yang bersemangat untuk bekerja dengan para pendiri pada tahap yang sangat awal.

First Check Ventures

First Check Ventures

Sindikat kami berfokus pada investasi di startup tahap awal di seluruh dunia

Catatan
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Alat No-Code

Buatlah platform pendanaan kolektif Anda sekarang

Alat tanpa kode untuk meluncurkan dengan cepat platform untuk crowdfunding, peer-to-peer lending, investasi crowdfunding, P2P lending, crowdfunding properti, sumbangan, dan lainnya.

Buatlah platform <span>pendanaan kolektif</span> Anda sekarang