id

Tinjauan Pasar

Artikel ini bukan nasihat hukum.

Orientasi pelanggan AS

Halaman utama

Registrasi pelanggan yang sepenuhnya digital adalah metode yang digunakan oleh banyak perusahaan fintech untuk mencapai pertumbuhan pelanggan yang luar biasa dalam jangka waktu yang relatif singkat.1

Tidak seperti UE, di mana perusahaan fintech dapat mengandalkan aturan pendaftaran digital tertentu, seperti European Anti-Money Laundering Directive yang baru, pendaftaran digital di AS memerlukan kepatuhan terhadap persyaratan Standard Customer Identification Program (CIP) dan Customer Due Diligence (CDD) untuk memastikan kepatuhan BSA dan AML. Persyaratan CIP mencakup verifikasi identitas klien, sedangkan persyaratan CDD mencakup identifikasi dan verifikasi identitas pemilik manfaat klien korporat.1

Sebagai bagian dari CIP Komprehensif, perusahaan fintech yang bermitra dengan lembaga keuangan AS untuk membuka rekening pelanggan harus memperoleh informasi berikut sebelum membuka rekening:

  1. Nama
  2. Tanggal lahir (untuk perorangan)
  3. Alamat
  4. Nomor identifikasi (misalnya, nomor identifikasi pajak)
  5. Tanda pengenal berfoto yang dikeluarkan pemerintah (untuk perorangan)
  6. Dokumen pemerintah yang menyatakan keberadaan badan hukum (untuk badan hukum) 1

Perusahaan Fintech mungkin juga diminta untuk membuat program CDD yang komprehensif serta program uji tuntas yang ditingkatkan untuk klien dengan risiko lebih tinggi.1

Kecerdasan buatan dalam produk keuangan

Fintech di AS

Fintech di negara lain

Mari kita perkenalkan Anda

Pengacara Teknologi Keuangan di AS

Roman Buzko

Roman Buzko

Pendaftaran, nasihat peraturan, transaksi investasi dan penyelesaian sengketa.

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Dukungan hukum untuk proyek FinTech dan Blockchain

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Partisipasi sebagai pengacara dalam dana ventura investasi, melakukan transaksi ventura M&A di bidang TI, dukungan untuk iGaming dan aset bisnis

Investor Fintech dari Amerika Serikat

2048 Ventures

2048 Ventures

Kami adalah tim operator dan visioner berpengalaman yang bersemangat untuk bekerja dengan para pendiri pada tahap yang sangat awal.

First Check Ventures

First Check Ventures

Sindikat kami berfokus pada investasi di startup tahap awal di seluruh dunia

Catatan
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Kalimat untuk startup di bidang finansial teknologi

Mulai cepat dengan $399

Keputusan kami tanpa kode memungkinkan Anda untuk meluncurkan platform crowdfunding Anda dengan biaya $399 per bulan, sementara dua minggu pertama gratis untuk mengenal platform.