Puoi guardare le regole e i regolamenti in altre giurisdizioni.
ASIC ha stipulato una serie di accordi di cooperazione con regolatori stranieri che mirano ad acquisire una più profonda comprensione dell'approccio delle società fintech in altre giurisdizioni nel tentativo di armonizzare meglio l'approccio a queste imprese in diverse giurisdizioni. Questi accordi transfrontalieri facilitano il rinvio e la condivisione delle tendenze del mercato fintech, incoraggiano i rinvii da parte delle società fintech e condividono idee generate da prove di concetti e concorsi di innovazione. Alcuni di questi accordi hanno lo scopo di comprendere ulteriormente l'approccio alla regolamentazione delle società fintech in altre giurisdizioni al fine di armonizzare meglio il trattamento di queste società in diverse giurisdizioni.1
Esenzione regolamentare comparabile. In Australia, di norma, i fornitori di servizi finanziari stranieri (FFSP) forniscono servizi finanziari ai clienti all'ingrosso, facendo affidamento sull'esenzione del "passaporto" ASIC dall'obbligo di avere un AFSL. Nel marzo 2020, l'esenzione dal passaporto è stata rimossa (soggetto a un periodo di transizione di 24 mesi) e sostituita con un nuovo regime che richiedeva all'FFSP di richiedere un AFSL straniero (ovvero una forma modificata di AFSL). Tuttavia, nel 2021 il governo australiano ha annunciato che avrebbe preso in considerazione la possibilità di ripristinare una versione modificata dell'esenzione dal passaporto. Dopo un periodo di consultazione iniziale, il Tesoro ha pubblicato un progetto di legge (Progetto di Legge FFSP) che cerca di attuare una "esenzione regolamentare comparabile". Questo si basa su una precedente esenzione del passaporto con condizioni modificate e un elenco ampliato di giurisdizioni approvate. Il periodo di consultazione per il disegno di legge FFSP è terminato il 12 gennaio 2022 e, al momento in cui scriviamo, non è ancora stato convertito in legge.1
Esenzione per gli investitori professionali. L'Australia ha un'eccezione AFSL che si applica agli FFSP che forniscono determinati servizi finanziari a investitori professionali al di fuori dell'Australia. Il disegno di legge FFSP propone di rafforzare questa esenzione estendendo l'ambito dei servizi finanziari a tutti i servizi finanziari; tuttavia, ciò sarà soggetto a determinate condizioni relative alle operazioni fisiche del FFSP. Il periodo di consultazione per il disegno di legge FFSP è terminato il 12 gennaio 2022 e, al momento in cui scriviamo, non è ancora stato convertito in legge.1
L'agevolazione della connettività limitata è disponibile per un FFSP che non conduce affari in Australia ma è considerato impegnato in servizi finanziari in Australia solo perché la sua condotta induce o intende indurre una persona in Australia a utilizzare i suoi servizi finanziari e fornisce servizi finanziari solo a clienti all'ingrosso in Australia. Tuttavia, ASIC ha annunciato che la limitazione della connettività limitata terminerà e scadrà il 31 marzo 2023. Il disegno di legge FFSP non propone di continuare questa restrizione.1
Presenza australiana. Le società straniere, comprese le società fintech, che desiderano accedere ai clienti australiani devono registrarsi presso l'ASIC per condurre affari in Australia. La registrazione può comportare la creazione di una presenza locale (ovvero la registrazione di una succursale) o la registrazione di una filiale in Australia. In generale, maggiore è il livello di sistema, ricorrenza o continuità associato all'attività di un'entità in Australia, maggiore è la probabilità che sia richiesta la registrazione.1
Commercializzazione di servizi finanziari esteri. Un fornitore offshore può generalmente indirizzare richieste di informazioni, offrire e rilasciare prodotti a un cliente australiano se il cliente fa il primo approccio (non c'è stato alcun comportamento per indurre l'investitore, o cosa si potrebbe fare per avere un tale effetto) e il servizio è fornito al di fuori dell'Australia. Se l'approccio non richiesto è correlato ad attività di prestito regolate dal National Credit Act, il fornitore deve disporre di un ACL indipendentemente dall'approccio non richiesto.1
L'Australia non ha restrizioni valutarie o restrizioni di controllo valutario sul flusso di valuta in entrata o in uscita. Tuttavia, vi sono obblighi di segnalazione nei confronti di AUSTRAC. Per combattere l'evasione fiscale, il riciclaggio di denaro e la criminalità organizzata, AUSTRAC deve ricevere rapporti di trasferimento di almeno A$ 10.000 (o l'equivalente in valuta estera) e rapporti di transazioni sospette da entità segnalanti (ad esempio banche, cooperative edilizie e cooperative di credito). A meno che non si applichi un'esenzione, le entità segnalanti sono inoltre tenute a presentare un rapporto annuale di conformità AML/CTF ad AUSTRAC che raccolga informazioni sull'adeguatezza delle valutazioni del rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo dell'entità segnalante e sul suo programma di conformità AML/CTF.1
