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Revisione del mercato

Questo articolo non è una consulenza legale.

Identificazione dei clienti in Russia

Software di tecnologia finanziaria

Negli ultimi due anni, il governo russo ha compiuto sforzi significativi per introdurre l'identità digitale per individui e aziende. Inizialmente, ciò era guidato dal desiderio di migliorare e fornire l'accesso ai servizi governativi su Internet, che richiedeva un sistema di gestione dell'identità stabile. Questo sistema, il Sistema Unificato di Identificazione e Autenticazione (ESIA), è stato creato nel 2010 per fornire l'accesso ai Servizi dello Stato, un portale online di servizi pubblici.1

Attualmente, l'uso dell'USIA come metodo di identificazione non rientra nell'ambito dei servizi governativi. Alcuni fornitori di servizi finanziari, che in precedenza erano tenuti dalle leggi antiriciclaggio o KYC (know-your-customer) a identificare i clienti in loro presenza, possono ora utilizzare USIA come gateway. Ad esempio, questo vale per i (micro)prestiti ai consumatori, i servizi di intermediazione, la gestione di titoli fiduciari e alcuni altri servizi finanziari, che forniscono un completo adattamento digitale.1

Nel luglio 2018 è entrato in funzione il Sistema Biometrico Unificato (UBS). UBS consente ai clienti di sottoporsi a una procedura di identificazione biometrica. I clienti devono visitare una delle banche partner una volta, dopodiché possono utilizzare il loro profilo biometrico unico per accedere ai prodotti finanziari da remoto. Dalla fine del 2019, UBS è stata utilizzata per aprire conti bancari, ottenere prestiti e condurre transazioni per privati in qualsiasi banca. Dal 1° gennaio 2021, banche, compagnie assicurative, istituti di microfinanza e partecipanti al mercato mobiliare hanno ricevuto l'autorità legale per identificare gli agenti delle persone giuridiche tramite UBS o USIA. Il 30 dicembre 2021 l'EBS è diventato un "sistema informativo statale" integrato con altri sistemi digitali statali.2

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Appunti
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/russia
  2. http://www.cbr.ru/fintech/digital_biometric_id/credit/
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