他の法域の規則や規制を見ることができます。
インドの伝統的なミューチュアル ファンド業界 (セクション IV で説明) は、シームレスな取引のためのオンライン プラットフォームを含む、フィンテック ソリューションへの依存度を高めています。さらに、多くのフィンテックの新興企業は、自動化されたツールとアルゴリズムを使用して、分析と投資の決定を支援する (人間の介入を最小限に抑える) ことで、財務アドバイザリーの分野で革新を進めています。サービスの性質に応じて、インドの投資顧問、資産管理会社、ミューチュアル ファンドは、投資顧問に関する SEBI 証券規則 (IA 規則) およびミューチュアル ファンド規則 (MF 規則) を遵守する必要があります。これは、従来のメンテナンス モデルと自動メンテナンス モデルの両方に等しく当てはまります。実際、SEBI は、自動ツールを使用する投資アドバイザーは、IA 規則で義務付けられているように、投資顧問契約を締結する際にクライアントの同意を電子的に取得できないことを明確にしています。1
インドでは、信用情報サービスの提供は信用情報会社 (規制) 法によって規制されています。この法律は、そのような会社を登録する要件を含め、効率的な信用配分を促進するためのフレームワークを提供します。1
インドでは、債券の発行および上場は、SEBI (債券の発行および上場) 規則に基づいて規制されています。流通市場での債務証券の取引は、証券が 1 つまたは複数の公認証券取引所に上場され、SEBI が随時決定する関連する上場契約の条件に従うと許可されます。さらに、売掛金の譲渡を受け入れるか、売掛金に対する貸付を促進するフィンテック企業 (通常の業務過程で売掛金に対して債務を提供する銀行および NBFC を除く) は、ファクタリング規制法を開始し、NBFC 要素として登録する必要がある場合があります。1
フィンテック企業は、人口が多く、安価なインターネット サービスが普及しているため、インド市場に大きな可能性を見出しています。これらのプレーヤーにとって未開発の市場は、金融サービスを必要としているが、信用履歴が悪いか、アクセスが不足しているために従来の銀行からアクセスできない低所得層の市場です。これにより、Toffee Insurance の小規模なデング熱保険や農家向けの GramCover 保険などの新しいフィンテック モデルが生まれました。これらのモデルは、柔軟な支払いモデルを提供することにより、手頃な価格で構築されています。しかし、これらの企業は現在、法的に不確実な環境で運営されています。1
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