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UIDAIは、銀行、保険会社、およびその他の規制対象のエンティティが顧客をデジタルで接続できるようにする電子KYC（e-KYC）プロセスを開始することにより、顧客確認（KYC）コンプライアンスプロセスを簡素化しました。顧客は、人口統計情報を確認するために複数のドキュメントを提供する代わりに、Aadhaar を通じて生体認証を使用して KYC プロセスを完了することができるようになりました。また、RBI は最近、銀行や NBFC などの規制対象のエンティティが、ビデオベースの顧客識別プロセス (V-CIP) を通じて顧客デューデリジェンスを実行することを許可しました。顧客。さらに、UIDAI は最近、Aadhaar オフライン ID 検証方法を実装しました。これは、あらゆる人の KYC プロセスを完了するためにも使用できます。これらの方法は、QR コード検証、Aadhaar e-KYC ペーパーレス オフライン検証、e-Aadhaar 検証、オフライン紙検証です。¹

金融サービスプロバイダーは、これまで銀行にのみ許可されていた e-KYC プロセスを基本的な KYC として使用することを好んでいました。これにより、顧客は電話でワンタイムパスワードを使用して 2 要素認証で口座を開設できます。ただし、RBI は最近、NBFC、支払いシステム プロバイダー、および支払いシステムの参加者が、UIDAI が提供する e-KYC 機能を使用して Aadhaar の顧客を認証することを許可しました。このプロセスは、KYC の V-CIP プロセスよりも比較的単純です。¹

SEBI は、投資家の KYC 記録を一元管理する KYC 登録機関 (KRA) を設立しました。投資家が 1 つの登録再販業者と KYC プロセスを経た後、関連する投資家情報が必要に応じてすべての登録再販業者と共有されます。ただし、ビデオによる本人確認が必要です。さらに、政府は、活動の範囲を仲介業者のみに拡大することにより、インドの証券化資産および担保権の中央登録所に、KYC 記録の中央登録簿を担当させました。 KRAと同様に、金融取引のプロセスを簡素化しました。¹

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ノート

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/india