Możesz zapoznać się z zasadami i przepisami w innych jurysdykcjach.
Meksykańskie organy regulacyjne opracowały program legislacyjny wokół pojęcia włączenia finansowego i ogólnego wzrostu użytkowników usług finansowych. W rezultacie dostawcy usług finansowych mogą przeprowadzać w pełni zdigitalizowane onboarding klientów, pod warunkiem, że proces rejestracji zostanie zweryfikowany i autoryzowany przez Banxico lub CNBV, lub oba. W pełni cyfrowa rejestracja klienta bez uprzedniej zgody skutkowała surowymi sankcjami ze strony CNBV.1
Przypadku większości instytucji finansowych, w tym ITF, regulacje przewidują różne poziomy wymagań, które są bezpośrednio związane z ryzykiem i poziomem transakcji i działań klienta. W przypadku klientów i transakcji niskiego ryzyka (czasami ograniczonych do miesięcznych lub jednorazowych transakcji niskiego ryzyka) połączenie może być rozliczane i weryfikowane zdalnie, a informacje i dokumentacja, które należy zebrać, są ograniczone do minimum. Jeśli jednak poziom ryzyka zostanie uznany za inny niż niski, klient może tylko częściowo połączyć się do czasu weryfikacji swoich danych, a usługodawca musi poinformować klienta, że nie może uczestniczyć w żadnych transakcjach na platformie, dopóki proces połączenia nie zostanie zakończony. ukończone .1
Oprócz w pełni zdigitalizowanego procesu rejestracji zaktualizowano również zasady obowiązujące instytucje finansowe, aby zapewnić w pełni zdigitalizowane doświadczenie użytkownika, umożliwiające klientom dokonywanie transakcji w całości za pośrednictwem cyfrowych placówek (w tym udzielanie pożyczek).1
Sztuczna inteligencja w produktach finansowych
