Você pode consultar as regras e regulamentos em outras jurisdições.
Índia não possui um regime regulatório projetado para obter licenças estrangeiras diretamente de outra jurisdição e usá-las na Índia para fornecer serviços financeiros. Entidades licenciadas estrangeiras que desejam fornecer serviços regulamentados semelhantes na Índia devem solicitar separadamente a autorização apropriada de acordo com a lei indiana aplicável para tais atividades. Embora na prática possa ser mais fácil para organizações com uma licença válida em algumas jurisdições estrangeiras obter a licença apropriada na Índia. A esse respeito, as políticas de IDE da Índia para serviços financeiros são geralmente favoráveis, geralmente permitindo políticas de IDE de até 100% na rota automática (ou seja, sem a aprovação do governo indiano) para a maioria dos serviços financeiros. que são regulamentados pelo RBI e SEBI, bem como para as atividades de mediadores de seguros. Isso está sujeito ao cumprimento das condições prescritas relacionadas à política de investimento estrangeiro direto e aos regulamentos do setor.1
Qualquer restrição à oferta de serviços ou produtos de fintech do exterior sem presença física ou licença local na Índia depende em grande parte se e em que medida essas atividades são regulamentadas na Índia. Por exemplo, sob a atual estrutura regulatória, muitos serviços e produtos de fintech, como carteiras de pagamento, plataformas de empréstimo ponto a ponto e serviços de consultoria de investimentos, só podem ser fornecidos por pessoas jurídicas constituídas e registradas na Índia. Da mesma forma, entidades estrangeiras que ofereçam serviços de pagamento e liquidação na Índia devem obter aprovação prévia do RBI. Os pagamentos e transações internacionais na Índia são altamente regulamentados e apenas uma pessoa autorizada pelo RBI pode realizar transações de câmbio ou títulos estrangeiros como revendedor autorizado, escritório de câmbio ou unidade bancária offshore. Como tal, a jurisdição do SEBI está limitada aos mercados de valores mobiliários indianos e os serviços prestados a investidores indianos em conexão com os mercados globais podem estar fora do escopo da regulamentação do SEBI.1
Uma questão transfronteiriça importante para entidades estrangeiras que prestam serviços de fintech na Índia é a necessidade de localizar dados financeiros para vários serviços em servidores ou equipamentos localizados na Índia, incluindo provedores de sistemas de pagamento, intermediários de pagamento e plataformas de empréstimos peer-to-peer. Para transações de pagamento internacionais, os dados financeiros podem ser transferidos temporariamente para o exterior para fins de processamento da transação, mas depois disso eles precisarão ser excluídos de sistemas estrangeiros e armazenados apenas na Índia. Esses requisitos inevitavelmente limitam a colocação de dados financeiros na nuvem ou em um servidor fora da Índia.1
Uma empresa estrangeira também pode ser obrigada a cumprir certas disposições do Indian Companies Act se tiver um "local de negócios" na Índia (diretamente ou por meio de um agente), física ou eletronicamente, e exercer qualquer atividade comercial na Índia . . Além disso, o regulamento de proteção ao consumidor recentemente alterado da Índia, ou seja, o Consumer Protection Act 2019 e o Consumer Protection (E-Commerce) Regulations 2020, inclui disposições específicas sobre "comércio eletrônico", que inclui amplamente a compra ou venda de bens ou serviços. incluindo produtos digitais em redes digitais ou eletrônicas. Essas regras também se aplicam a empresas estrangeiras de comércio eletrônico que não estão registradas na Índia, mas "sistematicamente" oferecem bens ou serviços a consumidores na Índia, inclusive em relação a bancos, finanças e seguros.1
Governo da Índia desenvolveu recentemente uma estrutura regulatória para o estabelecimento de Centros de Serviços Financeiros Internacionais (IFSCs) na Índia sob a jurisdição de um único órgão regulador (ou seja, Autoridade de Centros de Serviços Financeiros Internacionais (IFSCA)) para alinhar a Índia com centros financeiros globais e para atrair investidores estrangeiros. Os IFSCs foram concebidos como Zonas Econômicas Especiais e Centros Financeiros localizados na Índia.1
Recentemente, empresas de fintech na Índia foram submetidas a escrutínio judicial em ordens judiciais e litígios de interesse público por questões como violação de requisitos de autorização, localização de dados e uso indevido de dados. As petições geralmente pedem intervenção judicial para proibir empresas de tecnologia financeira de operar na Índia sem presença local e reguladores diretos para desenvolver uma estrutura legal mais abrangente e rígida para empresas de tecnologia e comércio eletrônico que operam no setor financeiro da Índia.1
Participação como advogada em fundos de investimento, realizando negócios de M&A venture na área de TI, suporte para iGaming e ativos de negócios
Serviços jurídicos abrangentes para empresas em direito corporativo, tributário, legislação de criptomoedas e atividades de investimento
