Вы можете посмотреть правила и регулирование в других юрисдикциях.
ASIC заключила ряд соглашений о сотрудничестве с зарубежными регулирующими органами, целью которых является более глубокое понимание подхода финтех-компаний в других юрисдикциях в попытке лучше согласовать подход к этим предприятиям в разных юрисдикциях. Эти трансграничные соглашения облегчают направление и обмен информацией о тенденциях рынка финтех, поощряют направления финтех-компаний и обмениваются идеями, полученными в результате проверки концепций и инновационных конкурсов. Ряд этих соглашений направлен на дальнейшее понимание подхода к регулированию финтех-компаний в других юрисдикциях, чтобы лучше согласовать режим этих компаний в разных юрисдикциях.1
Сопоставимое освобождение регулирующего органа. В Австралии, как правило, иностранные поставщики финансовых услуг (FFSP) предоставляют финансовые услуги оптовым клиентам, полагаясь на «паспортное» освобождение ASIC от требования иметь AFSL. В марте 2020 года освобождение от паспорта было отменено (с учетом 24-месячного переходного периода) и заменено новым режимом, который требовал от FFSP подачи заявки на получение иностранного AFSL (т. Е. Модифицированной формы AFSL). Однако в 2021 году правительство Австралии объявило, что рассмотрит варианты восстановления модифицированной версии освобождения от паспорта. После периода первоначальных консультаций Казначейство выпустило проект закона (проект закона о FFSP), который направлен на реализацию «сопоставимого исключения регулирующего органа». Это основано на предыдущем освобождении от паспорта с измененными условиями и расширенным списком утвержденных юрисдикций. Период консультаций по законопроекту FFSP завершился 12 января 2022 года и на момент написания статьи еще не был принят в качестве закона.1
Освобождение для профессиональных инвесторов. В Австралии действует исключение AFSL, которое распространяется на FFSP, предоставляющих определенные финансовые услуги профессиональным инвесторам из-за пределов Австралии. В законопроекте о FFSP предлагается усилить это исключение, расширив объем финансовых услуг на все финансовые услуги; однако это будет зависеть от определенных условий, касающихся физических операций FFSP. Период консультаций по законопроекту FFSP завершился 12 января 2022 года и на момент написания статьи еще не был принят в качестве закона.1
"Ограниченное облегчение подключения" доступно для FFSP, который не ведет бизнес в Австралии, но считается, что он занимается финансовыми услугами в Австралии, только потому, что его поведение побуждает или намеревается побудить лицо в Австралии к пользоваться своими финансовыми услугами и предоставляет финансовые услуги только оптовым клиентам в Австралии. Тем не менее, ASIC объявила, что ограниченное ограничение на подключение будет прекращено, и срок его действия истекает 31 марта 2023 года. В законопроекте о FFSP не предлагается продолжать это ограничение.1
Австралийское присутствие. Иностранные компании, в том числе финтех-компании, желающие получить доступ к австралийским клиентам, должны зарегистрироваться в ASIC, чтобы вести бизнес в Австралии. Регистрация может включать либо создание местного присутствия (т. е. регистрацию филиала), либо регистрацию дочерней компании в Австралии. Как правило, чем выше уровень системы, повторяемости или преемственности, связанных с коммерческой деятельностью организации в Австралии, тем выше вероятность того, что потребуется регистрация.1
Маркетинг зарубежных финансовых услуг. Оффшорный поставщик, как правило, может адресовать запросы на информацию, предлагать и выпускать продукты австралийскому клиенту, если клиент делает первый подход (не было поведения, чтобы побудить инвестора, или что могло быть предпринято, чтобы иметь такой эффект) и услуга предоставляется из-за пределов Австралии. Если незапрошенный подход связан с кредитной деятельностью, регулируемой Национальным законом о кредитах, поставщик обязан иметь ACL независимо от незапрашиваемого подхода.1
Австралия не имеет валютных ограничений или ограничений валютного контроля на входящий или исходящий поток валюты. Однако существуют обязательства по отчетности перед AUSTRAC. Для борьбы с уклонением от уплаты налогов, отмыванием денег и организованной преступностью AUSTRAC должен получать отчеты о переводах на сумму 10 000 австралийских долларов или более (или эквивалент в иностранной валюте) и отчеты о подозрительных транзакциях от подотчетных лиц (например, банков, строительных обществ и кредитных союзов). Если не применяется исключение, отчитывающиеся организации также должны предоставлять ежегодный отчет о соблюдении требований AML/CTF в AUSTRAC, в котором собирается информация об уместности оценок рисков отмывания денег и финансирования терроризма, проводимых подотчетной организацией, и ее программы соблюдения требований AML/CTF.1
