Вы можете посмотреть правила и регулирование в других юрисдикциях.
Инвестиционные фирмы ЕС, кредитные учреждения и другие финансовые предприятия могут оформить свою местную европейскую лицензию в Дании, как и аналогичные фирмы из Европейской экономической зоны и третьих стран, которые подали заявку в DFSA, в зависимости от типа предлагаемой услуги. Предоставление инвестиционных услуг в Дании может осуществляться на трансграничной основе, через филиал или через связанного агента.1
Предприятия ЕС, уполномоченные осуществлять деятельность в своей стране, могут начать предоставлять услуги в Дании, когда DFSA получит уведомление об этом от надзорных органов в стране происхождения (паспортирование).1
Кредитные учреждения и инвестиционные компании третьих стран также могут подать заявку на получение лицензии в DFSA для предоставления инвестиционных услуг либо на трансграничной основе, либо через филиал. Обе процедуры требуют официального заявления в DFSA и не подпадают под действие паспорта для фирм ЕС.1
Кроме того, учреждения электронных денег или платежные учреждения ЕС могут предоставлять платежные услуги в Дании, предлагая услуги трансграничных платежей, открывая филиал или через агента, когда DFSA получило уведомление об этом от соответствующего надзорного органа в стране происхождения.1
Физическое присутствие требуется для определенных видов финансовой деятельности. В Законе об управляющих альтернативными инвестиционными фондами и т. д. говорится, что управляющий AIF (AIFM) должен назначить депозитария для каждого отдельного фонда, которым он управляет. Если фонд учрежден в стране ЕС, депозитарий должен быть учрежден в том же государстве-члене, что и фонд. То же самое относится к назначению хранителя для всех UCITS.2
В некоторых случаях лицензия не требуется, даже если услуги подпадают под действие лицензионной деятельности. Однако этот подход предназначен только для конкретной ситуации и зависит от оценки того, был ли контакт между организацией и клиентом или инвестором установлен исключительно по ее собственной инициативе (обратное ходатайство) или услуга действительно предоставляется в другом месте. юрисдикция – что может быть, например, в случае депозитов и депозитарных или торговых услуг.1
Поскольку датское законодательство не содержит определения «обратного ходатайства», всегда необходимо проводить конкретную оценку в каждом конкретном случае. Кроме того, рассматриваемая организация несет единоличную ответственность за документальное оформление в DFSA того факта, что маркетинг в отношении клиентов не осуществлялся (например, в форме письменного заявления инвестора, представленного другой документацией).1
В заключение, датское законодательство не разрешает предприятиям предоставлять финансовые услуги за границей без получения соответствующей лицензии или паспорта местной лицензии в Дании, что часто может иметь место, если регистрация клиентов осуществляется виртуально и с помощью электронных средств (через, для например, веб-сайт, приложение или веб-интерфейс). Таким образом, крайне важно проводить оценку конкретной услуги, предоставляемой финтех-компанией, в каждом конкретном случае, чтобы определить, подпадает ли она под финансовый режим и как клиенты или партнеры используют эту услугу или получают к ней доступ. Если услуга (финтех) попадает в сферу действия, она будет подлежать режимам требований лицензирования с трансграничными возможностями.1
Участие в качестве юриста в инвестиционных венчурных фондах, ведение венчурных сделок M&A в сфере ИТ, поддержка iGaming и бизнес-активов
Мы работаем для международных малых и средних предприятий, стартапов и телекоммуникационных компаний
Комплексное юридическое обслуживание бизнеса по вопросам корпоративного, налогового права, законодательства о криптовалюте, инвестиционной деятельности
