Вы можете посмотреть правила и регулирование в других юрисдикциях.
Платежные услуги могут предоставляться небанковскими организациями: либо учреждением электронных денег, либо платежным учреждением в соответствии с разделом 9 Закона Дании о платежах. Эти учреждения должны подать заявку на получение конкретной лицензии в DFSA: либо полную лицензию, либо ограниченную лицензию, если соблюдаются определенные пороговые значения. Требования к документации и объему в отношении ограниченной лицензии менее строгие, и процесс получения этой лицензии считается соответственно более быстрым. У DFSA будет три месяца на обработку заявки с даты получения полной заявки (т. е. заявки, содержащей всю необходимую информацию и приложения, которые необходимы DFSA для обработки заявки). Первоначальные взносы в DFSA в отношении заявки взиматься не будут. Однако, как только лицензия будет предоставлена, поставщик платежных услуг будет подлежать ежегодной корректировке комиссии.1
Если компания только переводит средства между сторонами, поставщику услуг, скорее всего, потребуется подать заявку на получение лицензии в качестве платежного учреждения. Наличие лицензии на оказание платежных услуг позволяет осуществлять посредническую деятельность, связанную с расчетами между двумя сторонами; например, путем передачи: (1) первоначального кредита от инвестора владельцу проекта; (2) проценты; или (3) выплаты. Перевод средств может быть инициирован несколькими способами, где конкретный способ предоставления услуги будет иметь решающее значение для того, какое разрешение требуется в соответствии с Законом о платежах.1
Комплексное юридическое обслуживание бизнеса по вопросам корпоративного, налогового права, законодательства о криптовалюте, инвестиционной деятельности
Мы работаем для международных малых и средних предприятий, стартапов и телекоммуникационных компаний
Юридическое сопровождение проектов в сфере FinTech и Blockchain
