Главная страница

Юридические лица, осуществляющие любые из следующих действий с использованием виртуальных активов, должны быть зарегистрированы в ПБ для целей проверки соблюдения применимых правовых и нормативных положений, регулирующих предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ): ( 1) обменные услуги между виртуальными активами и фиатными деньгами или между одним или несколькими виртуальными активами; (2) услуги по передаче виртуальных активов; и (3) услуги по хранению или хранению и управлению виртуальными активами или инструментами, которые позволяют контролировать, владеть, хранить или передавать эти активы, включая закрытые зашифрованные ключи.¹

ESMA выявило ряд проблем, связанных с текущей системой финансового регулирования применительно к криптоактивам. Эти проблемы и «пробелы» подпадают под две категории:

• для криптоактивов, которые квалифицируются как финансовые инструменты в соответствии с MiFID, существуют области, которые потенциально требуют интерпретации или пересмотра конкретных требований, чтобы обеспечить эффективное применение существующих правил по ценным бумагам и финансам
• если эти активы не квалифицируются как финансовые инструменты, отсутствие применимых финансовых правил подвергает инвесторов значительному риску. Как минимум, ESMA считает, что требования AML должны применяться ко всем криптоактивам и действиям, связанным с криптоактивами. Также должно быть надлежащее раскрытие информации о рисках, чтобы потребители могли быть осведомлены о потенциальных рисках до того, как вкладывать средства в криптоактивы. ¹

Учитывая вышеизложенное, может оказаться полезным обычное разграничение между разными типами токенов (точнее, правами и обязанностями, которые влечет за собой их выпуск и владение), лежащими в основе транзакций. Там, где токены используются в основном в качестве платежного средства, следует обратить внимание на подход, принятый Платежным банком и EBA. И наоборот, там, где токены имеют больше общего с ценными бумагами, следует обратить внимание на подход, принятый CMVM и ESMA.¹

Закон № 58/2020 от 31 августа 2020 года перенес недавние изменения в Директиву о ПОД, расширив сферу ее применения на виртуальные валюты (а именно, на криптобиржи и провайдеров кошельков, предлагающих кастодиальные услуги) и наложив обязательство зарегистрироваться в ПБ и соблюдать с процедурами KYC и AML в отношении своих клиентов и транзакций, происходящих на их биржах или кошельках.¹

Цифровые активы в Португалии

Финтех в Португалии

Финтех в других странах

Примечания

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/portugal