Ogledate si lahko pravila in predpise v drugih jurisdikcijah.
Za opravljanje depozitov skupaj s posojanjem denarnih sredstev ali eskontiranjem zadolžnic kot podjetjem oziroma za opravljanje dejavnosti prenosa sredstev je potrebno pridobiti bančno dovoljenje.1
Da lahko izvajalci opravljajo storitve bančnega posredovanja ali posredništva kot posel, ki ga zaupa banka, morajo pridobiti dovoljenje za opravljanje storitev bančnega posredovanja. Za finančne posrednike je zakon začel veljati novembra 2021.1
Poleg tega drugi ločeni zakoni urejajo delničarje (glavne delničarje), ki imajo v lasti več kot določen odstotek svojih delnic. Delničarji, ki imajo najmanj 20 % delnic banke ali zavarovalnice (v nekaterih primerih 15 %), morajo pridobiti dovoljenje v skladu z zakonom o bančništvu ali zakonom o zavarovalništvu. Poleg tega morajo delničarji, ki imajo v lasti 20 odstotkov ali več delnic nosilcev poslovanja s finančnimi instrumenti (v nekaterih primerih 15 odstotkov ali več), oddati obvestilo v skladu z FIEA, preverja pa se tudi izpolnjevanje zahtev glavnih delničarjev. pri registraciji finančnih instrumentov nosilcev dejavnosti. V primeru, da je delničar tuje podjetje, bo pooblastilo večjih delničarjev in preverjanje registracije nosilcev poslovanja s finančnimi instrumenti vključevalo preverjanje, ali bo vpliv tujega podjetja škodil verodostojnosti japonskih nosilcev poslovanja s finančnimi storitvami in njihovega finančnega sistema. .1
Namenom zmanjšanja znatnega bremena pridobitve bančne licence je PSA, ustanovljen leta 2010, omogočil opravljanje dejavnosti prenosa denarnih sredstev s pridobitvijo registracije kot izvajalec storitev prenosa denarnih sredstev brez pridobitve bančne licence. Na dan 31. januarja 2022 je bilo na Japonskem 80 podjetij registriranih kot ponudniki storitev nakazila denarja.1
Ker bančni sektor trenutno razmišlja o ustanovitvi skupnih institucij za izboljšanje operacij za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma (CFT), so predlagane zahteve za izdajo dovoljenj in predpisi za zagotovitev kakovosti poslovanja teh skupnih institucij. Skupne institucije bodo morale zagotoviti ustrezne sisteme upravljanja, pravilno upravljanje in delovanje informacijskih sistemov, ustrezno ravnanje z osebnimi podatki ter izvajanje učinkovitega filtriranja in spremljanja transakcij.1
