Du kan titta på regler och förordningar i andra jurisdiktioner.
EU:s värdepappersföretag, kreditinstitut och andra finansiella företag kan utfärda sin lokala europeiska licens i Danmark, liksom liknande företag från Europeiska ekonomiska samarbetsområdet och tredjeländer som har ansökt till DFSA, beroende på vilken typ av tjänst som erbjuds. Tillhandahållande av investeringstjänster i Danmark kan utföras på gränsöverskridande basis, genom en filial eller genom en associerad agent.1
EU-företag som har tillstånd att verka i sitt land kan börja tillhandahålla tjänster i Danmark när DFSA får besked om detta från tillsynsmyndigheterna i ursprungslandet (pass).1
Kreditinstitut och investeringsbolag från tredjeländer kan också ansöka om tillstånd hos DFSA för att tillhandahålla investeringstjänster, antingen på gränsöverskridande basis eller genom en filial. Båda förfarandena kräver en officiell ansökan till DFSA och är inte föremål för EU-passet.1
Dessutom kan institut för elektroniska pengar eller betalningsinstitut inom EU tillhandahålla betaltjänster i Danmark genom att erbjuda gränsöverskridande betaltjänster, genom att öppna en filial eller genom ett ombud, när DFSA har mottagit meddelande om detta från den relevanta tillsynsmyndigheten i landet ursprung.1
Fysisk närvaro krävs för vissa ekonomiska aktiviteter. Lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder mm anger att en AIF-förvaltare (AIFM) ska utse en förvaringsinstitut för varje enskild fond som den förvaltar. Om fonden är etablerad i ett EU-land ska förvaringsinstitutet vara etablerat i samma medlemsstat som fonden. Detsamma gäller vid utnämning av förvaringsinstitut för alla UCITS.2
Vissa fall krävs inte tillstånd även om tjänsterna omfattas av den licensierade verksamheten. Detta tillvägagångssätt är dock endast avsett för en specifik situation och beror på en bedömning av om kontakten mellan institutet och kunden eller investeraren upprättades enbart på eget initiativ (omvänd framställning) eller om tjänsten faktiskt tillhandahålls någon annanstans. jurisdiktion – vilket kan vara fallet för till exempel inlåning och depå- eller handelstjänster.1
Eftersom dansk lag inte innehåller någon definition av "omvänd tillämpning" måste en specifik bedömning alltid göras från fall till fall. Dessutom är enheten i fråga ensam ansvarig för att dokumentera med DFSA att ingen marknadsföring har gjorts till kunder (till exempel i form av en investerares skriftliga uttalande från annan dokumentation).1
Sammanfattningsvis tillåter dansk lag inte företag att tillhandahålla finansiella tjänster utomlands utan att skaffa en lämplig licens eller ett lokalt licenspass i Danmark, vilket ofta kan vara fallet om kundregistrering sker virtuellt och på elektronisk väg (genom till exempel en webbplats , applikation eller webbgränssnitt). Det är därför viktigt att utvärdera en specifik tjänst som tillhandahålls av ett fintechföretag från fall till fall för att avgöra om den faller under den finansiella ordningen och hur kunder eller partners använder eller får tillgång till denna tjänst. Om en tjänst (fintech) faller inom räckvidden kommer den att omfattas av licenskravsregimer med gränsöverskridande kapacitet.1
Juridisk support för FinTech- och Blockchain-projekt
Vi arbetar för internationella små och medelstora företag, nystartade företag och telekommunikationsföretag
Omfattande juridiska tjänster för företag om företag, skatterätt, kryptovalutalagstiftning, investeringsverksamhet
