Du kan titta på regler och förordningar i andra jurisdiktioner.
Aktiviteter som är reglerade eller licensierade i en utländsk jurisdiktion kan inte registreras i Saudiarabiens jurisdiktion. För att ett utländskt företag ska kunna verka i Saudiarabien måste det ha en lokal juridisk närvaro i Saudiarabien, med förbehåll för lokal licensiering. Därför kommer ett företag från en annan jurisdiktion att behöva skaffa en lämplig licens i Saudiarabien, beroende på dess verksamhet, från SAMA, CMA eller båda, såväl som från investeringsministeriet (MISA).1
Om en utländsk enhet försöker verka i Saudiarabien utan laglig närvaro i Saudiarabien, kan överföringen av medel från ett lokalt konto till ett utländskt konto skapa oro för bankerna, vilket kan leda till en utredning mot den juridiska personen. För att undvika detta måste en utländsk organisation ha ett lokalt bankkonto och att öppna ett lokalt bankkonto kräver lokal närvaro.1
Gränsöverskridande tjänster eller produkter kan inte erbjudas utan lokal närvaro. Därför kan en fintech-tjänst eller -produkt erbjudas i Saudiarabien efter att företaget som erbjuder tjänsten eller produkten etablerat en lokal närvaro antingen genom att starta ett nytt företag och erhålla en MISA-licens eller, i vissa fall, genom att utse en Saudi-licensierad agent i Saudiarabien, Arabien. tillhandahålla tjänster eller produkter för deras räkning.1
Marknadsföring är föremål för särskild licensiering, oavsett om den utförs av en lokal eller utländsk organisation. Följaktligen, om en utländsk enhet vill utse en lokal enhet för att ta emot tjänster, måste den säkerställa att den lokala enheten är licensierad av MCI för att utföra marknadsförings- och marknadsföringsaktiviteter, förutsatt att annonsen är i enlighet med de utfärdade principerna för konsumentskydd för banktjänster. från SAMA. Den enda skillnaden mellan att nominera en lokal partner och aktiv marknadsföring är att organisationen väljer alternativet att nominera en partner för att begära tjänster; detta befriar organisationen från behovet av att erhålla den nödvändiga marknadsföringslicensen, förutsatt att den lokala partnern är licensierad av relevanta myndigheter. På grund av licenskravets betydelse ber vi i allmänhet utländska organisationer att genomföra due diligence angående licensiering innan vi fattar beslut om att utse en lokal partner.1
För det första, när det gäller valuta- eller valutakontroll, för att en organisation ska kunna öppna ett bankkonto i Saudiarabien måste den bevisa sin lagliga närvaro i landet, vilket kräver MISA-licenser. Dessutom, om han strävar efter en lokal existens, är det nödvändigt att öppna ett bankkonto i Saudiarabien.1
När en organisation framgångsrikt har bosatt sig i Saudiarabien och öppnat ett lokalt bankkonto kommer överföring av belopp som samlats in i Saudiarabien till ett offshorekonto hos moderbolaget att tillåtas.1
För att bidra till ekonomisk diversifiering till stöd för Saudiarabiens Vision 2030-strategi har MISA minimerat sina krav på att utlänningar ska få de nödvändiga licenserna för att starta företag i Saudiarabien. För att utländska personer ska kunna åtnjuta äganderätt i Saudiarabien måste de alltså skaffa en MISA-licens beroende på vilken aktivitet de vill utföra. Det finns dock vissa aktiviteter som inte kan utföras av utlänningar enligt MISAs lista över aktiviteter som är förbjudna för utländska besökare. Vissa aktiviteter kan dessutom innebära uppfyllande av vissa krav eller samarbete med en lokal aktieägare. Dessa krav varierar beroende på verksamheten i företaget som ska etableras i Saudiarabien. En utländsk organisation har fyra alternativ tillgängliga för att utföra sin verksamhet i Saudiarabien. Det kan:
