Bạn có thể xem các quy tắc và quy định ở các khu vực pháp lý khác.
ASIC đã ký kết một số thỏa thuận hợp tác với các cơ quan quản lý nước ngoài nhằm mục đích hiểu sâu hơn về cách tiếp cận của các công ty fintech ở các khu vực pháp lý khác nhằm cố gắng hài hòa hơn cách tiếp cận với các doanh nghiệp này ở các khu vực pháp lý khác nhau. Các thỏa thuận xuyên biên giới này tạo điều kiện thuận lợi cho việc giới thiệu và chia sẻ các xu hướng thị trường fintech, khuyến khích các công ty fintech giới thiệu và chia sẻ các ý tưởng được tạo ra từ các cuộc thi đổi mới và bằng chứng về khái niệm. Một số thỏa thuận này nhằm mục đích hiểu rõ hơn về cách tiếp cận điều chỉnh các công ty fintech ở các khu vực pháp lý khác nhằm hài hòa hơn việc đối xử với các công ty này ở các khu vực pháp lý khác nhau.1
Miễn trừ quy định so sánh. Ở Úc, theo quy định, các nhà cung cấp dịch vụ tài chính nước ngoài (FFSP) cung cấp dịch vụ tài chính cho khách hàng bán buôn, dựa vào việc miễn "hộ chiếu" ASIC khỏi yêu cầu phải có AFSL. Vào tháng 3 năm 2020, việc miễn hộ chiếu đã bị loại bỏ (tùy thuộc vào thời gian chuyển tiếp 24 tháng) và được thay thế bằng một chế độ mới yêu cầu FFSP phải đăng ký AFSL nước ngoài (tức là một dạng AFSL đã sửa đổi). Tuy nhiên, vào năm 2021, chính phủ Úc đã thông báo rằng họ sẽ xem xét các lựa chọn để khôi phục phiên bản sửa đổi của việc miễn hộ chiếu. Sau một thời gian tham vấn ban đầu, Bộ Tài chính đã công bố một dự thảo luật (Dự thảo Luật FFSP) tìm cách thực hiện "miễn trừ quy định có thể so sánh được". Điều này dựa trên việc miễn hộ chiếu trước đó với các điều kiện được sửa đổi và danh sách mở rộng các khu vực pháp lý được phê duyệt. Thời gian tham vấn cho dự luật FFSP đã kết thúc vào ngày 12 tháng 1 năm 2022 và tại thời điểm viết bài này, nó vẫn chưa được thông qua thành luật.1
Miễn cho nhà đầu tư chuyên nghiệp. Úc có một ngoại lệ AFSL áp dụng cho các FFSP cung cấp một số dịch vụ tài chính nhất định cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp từ bên ngoài Úc. Dự luật FFSP đề xuất tăng cường miễn trừ này bằng cách mở rộng phạm vi dịch vụ tài chính cho tất cả các dịch vụ tài chính; tuy nhiên, điều này sẽ phải tuân theo một số điều kiện liên quan đến hoạt động vật lý của FFSP. Thời gian tham vấn cho dự luật FFSP đã kết thúc vào ngày 12 tháng 1 năm 2022 và tại thời điểm viết bài này, nó vẫn chưa được thông qua thành luật.1
Hỗ trợ kết nối có giới hạn dành cho FFSP không tiến hành kinh doanh ở Úc nhưng được coi là tham gia vào các dịch vụ tài chính ở Úc chỉ vì hành vi của họ xúi giục hoặc có ý định xúi giục một người ở Úc sử dụng các dịch vụ tài chính của mình và chỉ cung cấp dịch vụ tài chính cho khách hàng bán buôn ở Úc. Tuy nhiên, ASIC đã thông báo rằng hạn chế kết nối hạn chế sẽ kết thúc và sẽ hết hạn vào ngày 31 tháng 3 năm 2023. Dự luật FFSP không đề xuất tiếp tục hạn chế này.1
Sự hiện diện của Úc. Các công ty nước ngoài, bao gồm cả các công ty fintech, muốn tiếp cận khách hàng Úc phải đăng ký với ASIC để tiến hành kinh doanh tại Úc. Việc đăng ký có thể liên quan đến việc thiết lập sự hiện diện tại địa phương (tức là đăng ký chi nhánh) hoặc đăng ký công ty con tại Úc. Nói chung, cấp độ hệ thống, tính lặp lại hoặc tính liên tục liên quan đến hoạt động kinh doanh của một thực thể tại Úc càng cao thì càng có nhiều khả năng phải đăng ký.1
Tiếp thị các dịch vụ tài chính nước ngoài. Một nhà cung cấp nước ngoài nói chung có thể giải quyết các yêu cầu về thông tin, cung cấp và phát hành sản phẩm cho khách hàng Úc nếu khách hàng thực hiện phương pháp tiếp cận đầu tiên (không có hành vi lôi kéo nhà đầu tư hoặc những gì có thể được thực hiện để có tác động như vậy) và dịch vụ là cung cấp do bên ngoài nước Úc. Nếu Phương pháp tự nguyện có liên quan đến các hoạt động cho vay được điều chỉnh bởi Đạo luật tín dụng quốc gia, thì nhà cung cấp phải có ACL bất kể Phương pháp tự nguyện là gì.1
Úc không có hạn chế tiền tệ hoặc hạn chế kiểm soát tiền tệ đối với dòng tiền vào hoặc ra khỏi Úc. Tuy nhiên, có nghĩa vụ báo cáo cho AUSTRAC. Để chống trốn thuế, rửa tiền và tội phạm có tổ chức, AUSTRAC phải nhận được báo cáo chuyển khoản từ 10.000 đô la Úc trở lên (hoặc ngoại tệ tương đương) và báo cáo giao dịch đáng ngờ từ các tổ chức báo cáo (ví dụ: ngân hàng, hiệp hội xây dựng và hiệp hội tín dụng). Trừ khi áp dụng miễn trừ, các tổ chức báo cáo cũng được yêu cầu nộp Báo cáo tuân thủ AML/CTF hàng năm cho AUSTRAC để thu thập thông tin về tính phù hợp của các đánh giá rủi ro tài trợ khủng bố và rửa tiền của tổ chức báo cáo cũng như chương trình tuân thủ AML/CTF của tổ chức đó.1
