Trang chủ

Hầu hết các công ty dịch vụ tài chính sẽ có các nghĩa vụ theo Đạo luật chống rửa tiền và tài trợ cho khủng bố 2006 (Đạo luật AML/CTF) và Công cụ quy định về rửa tiền và tài trợ cho khủng bố 2007 (Số 1) (Luật về các quy tắc AML/CTF). Luật Chống Rửa tiền và Chống Tài trợ Khủng bố (AML/CTF) áp dụng cho các tổ chức cung cấp "các dịch vụ chuyên biệt" có quan hệ ở Úc. Đạo luật AML/CTF thường áp dụng cho bất kỳ thực thể nào tham gia vào các hoạt động dịch vụ tài chính, chuyển tiền hoặc cho vay (tiêu dùng hoặc kinh doanh) tại Úc. Năm 2018, Luật AML/CTF đã được sửa đổi để tiếp quản các tổ chức cung cấp dịch vụ trao đổi tiền kỹ thuật số. Các nghĩa vụ bao gồm đăng ký (và, trong một số trường hợp, đăng ký) với AUSTRAC, tiến hành thẩm định khách hàng trước khi cung cấp bất kỳ dịch vụ được chỉ định nào, đồng thời chấp nhận và duy trì chương trình AML/CTF.¹

Không có danh tính kỹ thuật số được công nhận rộng rãi ở Úc.¹

Cơ quan Chuyển đổi Kỹ thuật số của Chính phủ Liên bang Úc đang xây dựng Hệ thống Nhận dạng Kỹ thuật số Úc. Hệ thống sẽ thay thế nhu cầu đăng nhập nhiều lần cho một số dịch vụ của chính phủ, đồng thời sẽ cung cấp các chính sách và quy trình để quản lý hệ thống và công nghệ giúp hệ thống hoạt động. Công nghệ nhận dạng kỹ thuật số toàn diện quốc gia được gọi là "GovPass" được chia thành bốn thành phần: Khung nhận dạng kỹ thuật số đáng tin cậy (TDIF), cổng trao đổi, dịch vụ nhận dạng kỹ thuật số và nhà cung cấp dịch vụ. TDIF vận hành nền tảng GovPass và cho phép mọi người chọn nhà cung cấp danh tính của họ và truy cập vào một loạt các dịch vụ của chính phủ, với khả năng tích hợp trong tương lai với khu vực tư nhân.¹

Nhận dạng kỹ thuật số GovPass hiện chỉ được sử dụng cho một số dịch vụ hạn chế của chính phủ. Tuy nhiên, công việc đang được tiến hành để phát triển một phiên bản mới của nền tảng myGov, phiên bản đầu tiên sẽ hoạt động cùng với nền tảng hiện có và sau đó sẽ thay thế nó. Chính phủ hiện cũng đang đề xuất mở rộng TDIF để cho phép tiếp cận các doanh nghiệp Úc đã nhận được ID.¹

Khách hàng giới thiệu tại Úc

Công nghệ tài chính ở Úc

Fintech ở các quốc gia khác

Ghi chú

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/australia