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市场回顾

本文不是法律建议。

比利时的客户识别

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在比利时,政府向所有公民颁发身份证,其中包括数字身份证 (eID)。 eID 中包含的信息被视为官方信息并由政府(作为证书颁发机构)认证。与 eID 的集成允许您阅读有关一个人的基本信息。因此,该数字身份可用于注册、电子识别和认证,以及在电子文档中引入合格的电子签名。1

许多领先的比利时银行(Belfius、BNP Paribas Fortis、KBC/CBC 和 ING)和移动运营商(Orange、Proximus 和 Telenet Group)已经创建了 itsme 移动应用程序来促进这种识别、验证和签名。最初,这只能基于比利时银行账户来完成,但此后已扩展和扩展以支持 eID。1

《反洗钱法》明确规定,为识别、核实客户身份,义务人必须使用: (一)一个或者多个证据或者可靠、独立的信息来源; (2) 在可用的情况下,通过电子身份识别方式(例如 eID 或 itsme)获得的信息; (3) 在可用的情况下,由相关信托机构根据 eIDAS 法规的规定获得的信息(例如,电子签名和电子印章)。1

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Silvia Calls

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Viacheslav Losev

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Kristina Berkes

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以律师身份参与风险投资基金,在 IT 领域进行并购风险交易,支持 iGaming 和商业资产

笔记
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/belgium