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市场回顾

本文不是法律建议。

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由于瑞士不是欧盟成员国,因此受监管或许可的活动不能在瑞士注册。在国外获得许可有时会使瑞士的许可程序更加繁琐,因为 FINMA 可能会向外国机构申请综合监管协议,这可能是一个更长的过程。1

仅在没有实体存在的情况下以跨境方式(入境跨境交易)为瑞士客户提供服务的公司在某些情况下可能需要许可证。集体投资计划的分发只有在有回报请求的情况下才允许,即在投资者本人的倡议下。这同样适用于保险产品。集体投资计划和保险产品都受到严格的营销规则的约束。根据 FinSA,外国金融中介客户的顾问只有在瑞士客户顾问名册上注册后才能在瑞士经营。1

如果服务提供商在瑞士设有分支机构或类似的官方机构,或者受被许可人雇用或授权代表其行事的个人在瑞士的永久机构,则该服务提供商被视为在瑞士拥有实体机构。 “永久”一词是指永久居住在瑞士的人或经常访问瑞士以在瑞士进行销售或营销活动的人。 FINMA 尚未发布关于频繁旅行的指南;通过评估所有相关事实和情况(即旅行频率、前往瑞士的人数等)来评估频繁旅行。 FINMA 在评估是否已在瑞士设立实体机构时拥有相当大的自由裁量权。1

目前没有普遍适用的瑞士法律禁止或要求事先批准外国在瑞士的投资(议会正在讨论未来引入此类规则)。因此,外国投资者在瑞士的投资通常不需要官方批准,也没有特殊的国家机构对其进行控制。某些受监管行业的外国投资可能需要政府批准。如果外国国民对银行、证券交易商或其他在金融部门(金融公司)运营的审慎监管实体具有控制性影响,则授予适当的 FINMA 许可证需要满足某些附加要求。投资限制也适用于外国人或受外国控制的人在瑞士购买住宅(但非商业)房地产,以及根据《电信法》的无线电许可证,根据《原子能法》的核电植物,根据广播电视法。广播执照和根据航空法的乘客或货物的专业运输。1

瑞士没有外汇管制。因此,资本和利润的投资和汇回都是可能的。1

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Maxim Minaev

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笔记
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/switzerland
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