ar

مراجعة السوق

هذه المقالة ليست نصيحة قانونية.

Fintech في الولايات المتحدة الأمريكية

Demo

لدى الولايات المتحدة الأمريكية أحد أكثر أنظمة التنظيم المالي تعقيدًا في العالم.1

يتم تنظيم جميع الأنشطة المالية من قبل كل من الولايات والحكومة الفيدرالية ، مما يؤدي إلى إنشاء إطار تنظيمي من مستويين.1

تنظم الحكومة الفيدرالية الآن التكنولوجيا المالية من خلال خمسة هيئات تنظيمية مالية ، بالإضافة إلى أن كل ولاية لديها أيضًا منظم مالي خاص بها. في بعض الأحيان تكون القواعد المالية لهؤلاء المنظمين غير متسقة أو مكررة أو متناقضة مع بعضها البعض.1

على عكس الاتحاد الأوروبي ، لا يمكن في الولايات المتحدة الحصول على ترخيص في ولاية واحدة ومن ثم منح هذا الترخيص في دول أخرى.1

شركات التكنولوجيا المالية التي تقدم خدمات الدفع:

  • مطلوبون للحصول على تراخيص حكومية لتحويل الأموال من FinCEN (شبكة إنفاذ القانون الجنائي بوزارة الخزانة الأمريكية) يجب أن يتوافق
  • مع متطلبات ترخيص تحويل الأموال الحكومية 1

مكتب حماية المستهلك المالي (CFPB) هو الوكالة الفيدرالية الوحيدة التي لديها سلطة إشرافية وتنظيمية على شركات التكنولوجيا المالية غير المصرفية. هذا المكتب ملزم بفحص التسويق أو خدمات شركات التكنولوجيا المالية ، واتخاذ إجراءات إنفاذ ضد الإعلانات غير العادلة والممارسات العدوانية والأنشطة المضللة.1

للهيئات التنظيمية الفيدرالية التالية أيضًا قواعد التسويق الخاصة بها:

  1. نظام الاحتياطي الفيدرالي
  2. مكتب مراقب العملة (OCC)
  3. المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC)
  4. إدارة الاتحاد الائتماني الوطني 1

لتسجيل مؤسسة مالية في الولايات المتحدة ، هناك فحوصات خلفية جنائية صارمة وسجلات مالية ومتطلبات بصمات الأصابع للمالكين وكبار المساهمين والمديرين والمديرين التنفيذيين.1

التمويل الجماعي في الولايات المتحدة الأمريكية

Fintech في بلدان أخرى

دعنا نقدم لك

محامو التكنولوجيا المالية في الولايات المتحدة الأمريكية

Roman Buzko

Roman Buzko

التسجيل والمشورة التنظيمية ومعاملات الاستثمار وفض المنازعات.

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

الدعم القانوني لمشروعات FinTech و Blockchain

Silvia Calls

Silvia Calls

نحن نعمل مع الشركات الدولية الصغيرة والمتوسطة والشركات الناشئة وشركات الاتصالات

مستثمرو التكنولوجيا المالية من الولايات المتحدة الأمريكية

2048 Ventures

2048 Ventures

نحن فريق من المشغلين ذوي الخبرة وأصحاب الرؤى المتحمسين للعمل مع المؤسسين في مرحلة مبكرة جدًا.

First Check Ventures

First Check Ventures

تركز نقابتنا على الاستثمار في الشركات الناشئة في مراحلها المبكرة حول العالم

ملاحظات
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
عرض للمستثمرين

Investor
Data Room

وصول مجاني إلى غرفة بيانات المستثمر للحصول على بيانات عن الشركات الناشئة الجديدة سريعة النمو في مرحلة مبكرة من التكنولوجيا المالية

Investor Data Room