ar

مراجعة السوق

هذه المقالة ليست نصيحة قانونية.

خدمة العملاء في الولايات المتحدة

Demo

تسجيل العملاء الرقمي بالكامل هو طريقة تمكنت من خلالها العديد من شركات التكنولوجيا المالية من تحقيق نمو مذهل للعملاء في إطار زمني قصير نسبيًا.1

على عكس الاتحاد الأوروبي ، حيث يمكن لشركات التكنولوجيا المالية الاعتماد على قواعد تسجيل رقمية معينة ، مثل التوجيه الأوروبي الجديد لمكافحة غسيل الأموال ، يتطلب التسجيل الرقمي في الولايات المتحدة الامتثال لبرنامج تعريف العميل القياسي (CIP) ومتطلبات العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) لضمان الامتثال لـ BSA و AML. تتضمن متطلبات CIP التحقق من هوية العملاء ، بينما تتضمن متطلبات العناية الواجبة تجاه العملاء تحديد هوية المالكين المستفيدين لعملاء الشركات والتحقق منها.1

كجزء من برنامج CIP الشامل ، يجب على شركات التكنولوجيا المالية التي تتعاون مع المؤسسات المالية الأمريكية لفتح حسابات العملاء الحصول على المعلومات التالية قبل فتح حساب:

  1. الاسم
  2. تاريخ الميلاد (للأفراد)
  3. العنوان
  4. رقم التعريف (على سبيل المثال ، رقم التعريف الضريبي)
  5. بطاقة هوية بها صورة صادرة عن جهة حكومية (للأفراد)
  6. مستند حكومي يشهد على وجود كيان قانوني (للكيانات القانونية) 1

قد يُطلب من شركات التكنولوجيا المالية أيضًا إنشاء برامج العناية الواجبة الشاملة بالإضافة إلى برامج العناية الواجبة المعززة للعملاء ذوي المخاطر العالية.1

الذكاء الاصطناعي في المنتجات المالية

Fintech في الولايات المتحدة الأمريكية

Fintech في بلدان أخرى

دعنا نقدم لك

محامو التكنولوجيا المالية في الولايات المتحدة الأمريكية

Silvia Calls

Silvia Calls

نحن نعمل مع الشركات الدولية الصغيرة والمتوسطة والشركات الناشئة وشركات الاتصالات

Kristina Berkes

Kristina Berkes

المشاركة كمحامي في صناديق الاستثمار ، وإجراء صفقات الاندماج والاستحواذ في مجال تكنولوجيا المعلومات ، ودعم iGaming وأصول الأعمال

Roman Buzko

Roman Buzko

التسجيل والمشورة التنظيمية ومعاملات الاستثمار وفض المنازعات.

مستثمرو التكنولوجيا المالية من الولايات المتحدة الأمريكية

2048 Ventures

2048 Ventures

نحن فريق من المشغلين ذوي الخبرة وأصحاب الرؤى المتحمسين للعمل مع المؤسسين في مرحلة مبكرة جدًا.

First Check Ventures

First Check Ventures

تركز نقابتنا على الاستثمار في الشركات الناشئة في مراحلها المبكرة حول العالم

ملاحظات
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa