ar

مراجعة السوق

هذه المقالة ليست نصيحة قانونية.

خدمة العملاء في الولايات المتحدة

تسجيل العملاء الرقمي بالكامل هو طريقة تمكنت من خلالها العديد من شركات التكنولوجيا المالية من تحقيق نمو مذهل للعملاء في إطار زمني قصير نسبيًا.1

على عكس الاتحاد الأوروبي ، حيث يمكن لشركات التكنولوجيا المالية الاعتماد على قواعد تسجيل رقمية معينة ، مثل التوجيه الأوروبي الجديد لمكافحة غسيل الأموال ، يتطلب التسجيل الرقمي في الولايات المتحدة الامتثال لبرنامج تعريف العميل القياسي (CIP) ومتطلبات العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) لضمان الامتثال لـ BSA و AML. تتضمن متطلبات CIP التحقق من هوية العملاء ، بينما تتضمن متطلبات العناية الواجبة تجاه العملاء تحديد هوية المالكين المستفيدين لعملاء الشركات والتحقق منها.1

كجزء من برنامج CIP الشامل ، يجب على شركات التكنولوجيا المالية التي تتعاون مع المؤسسات المالية الأمريكية لفتح حسابات العملاء الحصول على المعلومات التالية قبل فتح حساب:

  1. الاسم
  2. تاريخ الميلاد (للأفراد)
  3. العنوان
  4. رقم التعريف (على سبيل المثال ، رقم التعريف الضريبي)
  5. بطاقة هوية بها صورة صادرة عن جهة حكومية (للأفراد)
  6. مستند حكومي يشهد على وجود كيان قانوني (للكيانات القانونية) 1

قد يُطلب من شركات التكنولوجيا المالية أيضًا إنشاء برامج العناية الواجبة الشاملة بالإضافة إلى برامج العناية الواجبة المعززة للعملاء ذوي المخاطر العالية.1

ملاحظات
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa