الصفحة الرئيسية

تسجيل العملاء الرقمي بالكامل هو طريقة تمكنت من خلالها العديد من شركات التكنولوجيا المالية من تحقيق نمو مذهل للعملاء في إطار زمني قصير نسبيًا.¹

على عكس الاتحاد الأوروبي ، حيث يمكن لشركات التكنولوجيا المالية الاعتماد على قواعد تسجيل رقمية معينة ، مثل التوجيه الأوروبي الجديد لمكافحة غسيل الأموال ، يتطلب التسجيل الرقمي في الولايات المتحدة الامتثال لبرنامج تعريف العميل القياسي (CIP) ومتطلبات العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) لضمان الامتثال لـ BSA و AML. تتضمن متطلبات CIP التحقق من هوية العملاء ، بينما تتضمن متطلبات العناية الواجبة تجاه العملاء تحديد هوية المالكين المستفيدين لعملاء الشركات والتحقق منها.¹

كجزء من برنامج CIP الشامل ، يجب على شركات التكنولوجيا المالية التي تتعاون مع المؤسسات المالية الأمريكية لفتح حسابات العملاء الحصول على المعلومات التالية قبل فتح حساب:

1. الاسم
2. تاريخ الميلاد (للأفراد)
3. العنوان
4. رقم التعريف (على سبيل المثال ، رقم التعريف الضريبي)
5. بطاقة هوية بها صورة صادرة عن جهة حكومية (للأفراد)
6. مستند حكومي يشهد على وجود كيان قانوني (للكيانات القانونية) ¹

قد يُطلب من شركات التكنولوجيا المالية أيضًا إنشاء برامج العناية الواجبة الشاملة بالإضافة إلى برامج العناية الواجبة المعززة للعملاء ذوي المخاطر العالية.¹

الذكاء الاصطناعي في المنتجات المالية

Fintech في الولايات المتحدة الأمريكية

Fintech في بلدان أخرى

ملاحظات

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa