Puede consultar las normas y reglamentos de otras jurisdicciones.
Para prestar servicios de usura e intermediación, una empresa debe obtener el registro como usurero. Como se describe en la Sección IV, también se requiere el registro como empresa de préstamos para el financiamiento colectivo de tipo préstamo (préstamos colectivos o préstamos entre pares).1
Diferencia de los bancos y los proveedores de servicios de transferencia de dinero, los emisores de instrumentos de pago prepago, que se utilizan ampliamente para acuerdos pequeños, no están sujetos a KYC ni a obligaciones de informes de transacciones sospechosas según las leyes japonesas AML, ya que generalmente no se permite la devolución de efectivo a los clientes. Tampoco existe un límite superior en la cantidad de instrumentos de pago prepago que se pueden emitir a cada usuario bajo el PSA.1
