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Revisión del mercado

Este artículo no es un consejo legal.

Monedas virtuales en Portugal

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Las personas jurídicas que se dediquen a cualquiera de las siguientes actividades utilizando activos virtuales deben registrarse ante el IB a los efectos de verificar el cumplimiento de las disposiciones legales y reglamentarias aplicables que rigen la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (LA/FT): (1) servicios cambiarios entre activos virtuales y dinero fiduciario o entre uno o más activos virtuales; (2) servicios de transferencia de activos virtuales; y (3) servicios de custodia o custodia y gestión de activos virtuales o instrumentos que permitan el control, posesión, almacenamiento o transferencia de dichos activos, incluidas las claves privadas cifradas.1

ESMA ha identificado una serie de problemas relacionados con el actual sistema de regulación financiera en relación con los criptoactivos. Estos problemas y "brechas" se dividen en dos categorías:

  • para los criptoactivos que califican como instrumentos financieros bajo MiFID, hay áreas que potencialmente requieren interpretación o revisión de requisitos específicos para garantizar que las regulaciones financieras y de valores existentes se cumplan de manera efectiva
  • si estos activos no califican como instrumentos financieros, la ausencia de regulaciones financieras aplicables expone a los inversores a un riesgo significativo. Como mínimo, ESMA cree que los requisitos AML deben aplicarse a todos los criptoactivos y actividades relacionadas con los criptoactivos. También debe haber una divulgación de riesgos adecuada para que los consumidores puedan conocer los riesgos potenciales antes de invertir en criptoactivos. 1

Dado lo anterior, puede ser útil hacer una distinción simple entre los diferentes tipos de tokens (más precisamente, los derechos y obligaciones que conlleva su emisión y propiedad) subyacentes a las transacciones. Cuando los tokens se utilicen principalmente como medio de pago, se debe prestar atención al enfoque adoptado por el Banco de pago y la EBA. Por el contrario, cuando los tokens tengan más en común con los valores, se debe prestar atención al enfoque adoptado por la CMVM y la ESMA.1

La Ley No. 58/2020 del 31 de agosto de 2020 transfirió los cambios recientes a la Directiva ALD, ampliando su alcance a las monedas virtuales (es decir, intercambios de criptomonedas y proveedores de billeteras que ofrecen servicios de custodia) e imponiendo la obligación de registrarse en la BOP y cumplir con KYC procedimientos y ALD en relación con sus clientes y transacciones que ocurren en sus intercambios o billeteras.1

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Notas
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/portugal
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