Puede consultar las normas y reglamentos de otras jurisdicciones.
Las empresas Fintech que se ocupan del crédito al consumo y la información del consumidor pueden estar sujetas a la Ley de informes crediticios justos (FCRA).1
Los préstamos entre pares, los préstamos sociales y los préstamos colectivos se han convertido en alternativas populares a los préstamos bancarios estándar en los Estados Unidos. Sin embargo, muchas leyes de protección al consumidor que se aplican a los préstamos tradicionales también pueden aplicarse a los préstamos realizados a través de estas plataformas de préstamos del mercado, incluida la Ley de Veracidad en los Préstamos, la Ley de Igualdad de Oportunidades de Crédito y la Ley de Prácticas Justas de Cobro de Deudas. Los reguladores principalmente responsables de hacer cumplir estas leyes de protección al consumidor incluyen la CFPB y la Comisión Federal de Comercio.1
Según el modelo de negocio específico, los prestamistas del mercado también pueden estar regulados por la Reserva Federal, la FDIC y la OCC. Además, los prestamistas del mercado pueden estar sujetos a las leyes estatales de protección al consumidor, incluidas las leyes que prohíben prácticas y prácticas deshonestas, engañosas o abusivas, y pueden estar sujetos a requisitos de licencia estatal para operar como prestamista, corredor o cobrador.1
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