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Revisión del mercado

Este artículo no es un consejo legal.

Incorporación de clientes de EE. UU.

Software de tecnología financiera

El registro de clientes completamente digitalizado es un método mediante el cual muchas empresas de tecnología financiera han podido lograr un crecimiento asombroso de clientes en un período de tiempo relativamente corto.1

Diferencia de la UE, donde las empresas de tecnología financiera pueden confiar en ciertas reglas de registro digital, como la nueva Directiva europea contra el lavado de dinero, el registro digital en los EE. UU. requiere el cumplimiento de los requisitos del Programa estándar de identificación de clientes (CIP) y de Diligencia debida del cliente (CDD). para garantizar el cumplimiento de BSA y AML. Los requisitos de CIP incluyen la verificación de la identidad de los clientes, mientras que los requisitos de DDC incluyen la identificación y verificación de la identidad de los beneficiarios reales de los clientes corporativos.1

Como parte del CIP integral, las empresas fintech que se asocien con instituciones financieras de EE. UU. para abrir cuentas de clientes deben obtener la siguiente información antes de abrir una cuenta:

  1. Nombre
  2. Fecha de nacimiento (para individuos)
  3. Dirección
  4. Número de identificación (por ejemplo, número de identificación fiscal)
  5. Identificación con foto emitida por el gobierno (para individuos)
  6. Documento gubernamental que certifica la existencia de una persona jurídica (para personas jurídicas) 1

También se puede exigir a las empresas Fintech que creen programas completos de DDC, así como programas mejorados de diligencia debida para clientes de mayor riesgo.1

Inteligencia artificial en productos financieros

Fintech en los Estados Unidos

Fintech en otros países

Vamos a presentarte

Abogados de tecnología financiera en los EE. UU.

Kristina Berkes

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Participación como abogado en fondos de inversión de riesgo, realización de acuerdos de riesgo de M&A en el campo de TI, soporte para iGaming y activos comerciales

Viacheslav Losev

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Soporte legal para proyectos FinTech y Blockchain

Silvia Calls

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Trabajamos para pequeñas y medianas empresas, start-ups y empresas de telecomunicaciones internacionales

Inversores fintech de EE. UU.

2048 Ventures

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Somos un equipo de operadores experimentados y visionarios apasionados por trabajar con los fundadores en una etapa muy temprana.

First Check Ventures

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Nuestro sindicato se centra en invertir en nuevas empresas en etapa inicial en todo el mundo.

Notas
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
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