Saate vaadata teiste jurisdiktsioonide eeskirju ja eeskirju.
Ettevõtlusena koos rahaliste vahendite laenamisega või diskontovekslite väljastamisega hoiuste vastuvõtmiseks või äritegevusena rahaülekannete tegemiseks on vajalik pangalitsentsi saamine.1
Selleks, et ettevõtjad saaksid panga usaldatud äritegevusena tegeleda pangaagentuuri või vahendusteenustega, peavad nad saama pangaagentuuri teenustega tegelemiseks loa. Finantsvahendajate jaoks hakkas seadus kehtima 2021. aasta novembris.1
Lisaks reguleerivad teised eraldi seadused aktsionäre (suuraktsionäre), kellele kuulub rohkem kui teatud protsent nende aktsiatest. Aktsionärid, kellele kuulub vähemalt 20% panga või kindlustusseltsi aktsiatest (mõnel juhul 15%), peavad saama loa vastavalt pangandusseadusele või kindlustusseadusele. Lisaks peavad aktsionärid, kes omavad 20 protsenti või enam finantsinstrumentide operaatorite aktsiatest (mõnel juhul 15 protsenti või rohkem), esitama FIEA-kohase teate, samuti kontrollitakse põhiaktsionäride nõuete täitmist. ettevõtjate finantsinstrumentide registreerimisel. Juhul, kui aktsionäriks on välismaa äriühing, hõlmab suuraktsionäride volitamine ja finantsinstrumentide ettevõtjate registreerimise kontrollimine kontrollimist, kas välismaise äriühingu mõju kahjustab Jaapani finantsteenuste ettevõtjate usaldusväärsust ja nende finantssüsteemi. .1
2010. aastal asutatud PSA võimaldas pangalitsentsi hankimisega kaasneva olulise koormuse vähendamiseks tegeleda rahaülekandega, registreerides end rahaülekandeteenuse pakkujana ilma pangalitsentsi omamata. 31. jaanuari 2022 seisuga oli Jaapanis rahaülekandeteenuse pakkujana registreeritud 80 ettevõtet.1
Kuna pangandussektor kaalub praegu ühisinstitutsioonide loomist rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise (CFT) tegevuse parandamiseks, tehakse ettepanek litsentsinõuete ja -eeskirjade kohta, et tagada nende ühisasutuste äritegevuse kvaliteet. Ühisasutused peavad tagama korralikud juhtimissüsteemid, infosüsteemide nõuetekohase haldamise ja toimimise, isikuandmete nõuetekohase käitlemise ning tõhusa tehingute filtreerimise ja jälgimise.1
