et

Turuülevaade

See artikkel ei ole juriidiline nõuanne.

Fintech USA-s

Demo

Ameerika Ühendriikides on üks maailma keerukamaid finantsregulatsiooni režiime.1

Kogu finantstegevust reguleerivad nii osariigid kui ka föderaalvalitsus, luues kahetasandilise reguleeriva raamistiku.1

Nüüd reguleerib föderaalvalitsus fintechi viie finantsregulaatori kaudu, lisaks on igal osariigil ka oma finantsregulaator. Mõnikord on nende reguleerivate asutuste finantseeskirjad vastuolulised, dubleerivad või on üksteisega vastuolus.1

Erinevalt Euroopa Liidust ei ole USA-s võimalik hankida litsentsi ühes osariigis ja seejärel anda seda litsentsi teistes osariikides.1

Makseteenuseid pakkuvad Fintech ettevõtted:

  • peavad hankima FinCEN-ilt (USA rahandusministeeriumi finantskuritegevuse jõustamise võrgustik) valitsuse rahaülekande litsentsid.
  • peab järgima riigi rahaülekande litsentsimise nõudeid 1

Tarbijate finantskaitsebüroo (CFPB) on ainus föderaalne agentuur, millel on järelevalve- ja reguleerimisvolitused mittepankade finantstehnoloogiaettevõtete üle. See büroo on kohustatud kontrollima fintech-ettevõtete turundust või teenuseid, võttes meetmeid ebaausa reklaami, solvava tegevuse ja eksitava tegevuse vastu.1

Järgmistel föderaalregulaatoritel on ka oma turunduseeskirjad:

  1. Föderaalreservi süsteem
  2. Valuutakontrolöri büroo (OCC)
  3. Föderaalne hoiuste kindlustamise korporatsioon (FDIC)
  4. Riiklik krediidiühistute administratsioon 1

USA-s finantsasutuse registreerimiseks kehtivad omanikele, suuraktsionäridele, direktoritele ja tegevdirektoritele ranged kriminaalse taustakontrolli, finantsandmete ja sõrmejälgede võtmise nõuded.1

Ühisrahastus USA-s

Fintech teistes riikides

Tutvustame teile

Finantstehnoloogia juristid USA-s

Roman Buzko

Roman Buzko

Registreerimine, regulatiivne nõustamine, investeerimistehingud ja vaidluste lahendamine.

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

FinTechi ja Blockchaini projektide juriidiline tugi

Silvia Calls

Silvia Calls

Töötame rahvusvaheliste väikeste ja keskmise suurusega ettevõtete, idufirmade ja telekommunikatsiooniettevõtete heaks

Fintech investorid USA-st

2048 Ventures

2048 Ventures

Oleme meeskond kogenud operaatoritest ja visionääridest, kes soovivad asutajatega väga varakult koostööd teha.

First Check Ventures

First Check Ventures

Meie sündikaat on keskendunud varajases staadiumis idufirmadesse investeerimisele kogu maailmas

Märkmed
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Pakkumine investoritele

Investor
Data Room

Tasuta juurdepääs Investor Data Roomile, et saada andmeid uute kiiresti kasvavate varajases faasis fintech-idufirmade kohta

Investor Data Room