et

Turuülevaade

See artikkel ei ole juriidiline nõuanne.

USA klientide liitumine

Avaleht

Täielikult digitaliseeritud klientide registreerimine on meetod, mille abil on paljud fintech-ettevõtted suutnud suhteliselt lühikese aja jooksul saavutada hämmastava kliendikasvu.1

Erinevalt EList, kus fintech-ettevõtted saavad tugineda teatud digitaalse registreerimise reeglitele, nagu uus Euroopa rahapesuvastane direktiiv, nõuab digitaalne registreerimine USA-s standardse kliendituvastusprogrammi (CIP) ja kliendi hoolsuskohustuse (CDD) nõuete täitmist. BSA ja AML vastavuse tagamiseks. CIP nõuded hõlmavad klientide isikusamasuse kontrollimist, CDD nõuded aga äriklientide tegelike omanike tuvastamist ja isikusamasuse kontrollimist.1

Osana terviklikust CIP-ist peavad fintech-ettevõtted, kes teevad USA finantsasutustega koostööd kliendikontode avamiseks, enne konto avamist hankima järgmise teabe:

  1. Nimi
  2. Sünnikuupäev (üksikisikutele)
  3. Aadress
  4. Identifitseerimisnumber (näiteks maksukohustuslasena registreerimise number)
  5. Riiklik fotoga isikut tõendav dokument (üksikisikutele)
  6. Juriidilise isiku olemasolu tõendav valitsuse dokument (juriidilistel isikutel) 1

Fintech-ettevõtetelt võidakse nõuda ka põhjalike CDD-programmide ja täiustatud hoolsusprogrammide loomist suurema riskiga klientide jaoks.1

Tehisintellekt finantstoodetes

Fintech USA-s

Fintech teistes riikides

Tutvustame teile

Finantstehnoloogia juristid USA-s

Silvia Calls

Silvia Calls

Töötame rahvusvaheliste väikeste ja keskmise suurusega ettevõtete, idufirmade ja telekommunikatsiooniettevõtete heaks

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

FinTechi ja Blockchaini projektide juriidiline tugi

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Advokaadina osalemine investeerimisriskifondides, ühinemis- ja ülevõtmistehingute läbiviimine IT valdkonnas, iGamingu ja ärivarade toetamine

Fintech investorid USA-st

2048 Ventures

2048 Ventures

Oleme meeskond kogenud operaatoritest ja visionääridest, kes soovivad asutajatega väga varakult koostööd teha.

First Check Ventures

First Check Ventures

Meie sündikaat on keskendunud varajases staadiumis idufirmadesse investeerimisele kogu maailmas

Märkmed
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Finantstehnoloogia alustavatele ettevõtetele:

Kiire algus hinnaga 399 dollarit

Meie koodita lahendus võimaldab teil käivitada oma ühisrahastusplatvormi 399 dollariga kuus, samal ajal on esimesed kaks nädalat platvormiga tutvumiseks tasuta.