et

Turuülevaade

See artikkel ei ole juriidiline nõuanne.

USA kliendituvastus

Praegu puudub USA-s universaalselt tunnustatud digitaalne kliendituvastus.1

USA kaubandusministeeriumi riiklik standardite ja tehnoloogia instituut (NIST) on välja andnud juhised, mida sageli kasutatakse digitaalse identiteedi standardina.1

USA rahandusministeeriumi 2018. aasta finantstehnoloogia aruanne tuvastab kaks digitaalse identiteedi põhikomponenti:

  • isikusamasuse kontrollimine, registreerimine ja identiteet;
  • autentimine 1

Paljud fintech-ettevõtted suudavad saavutada kiiret klientide kasvu suhteliselt lühikese aja jooksul, kasutades täielikult digitaliseeritud klientide registreerimist.1

Fintech-ettevõtted peaksid enne kliendile konto avamist hankima järgmise teabe:

  1. Eesnimi, perekonnanimi
  2. Sünnikuupäev (üksikisikutele)
  3. Aadress
  4. Maksukohustuslasena registreerimise number
  5. Riiklik fotoga isikut tõendav dokument (üksikisikutele)
  6. Valitsuse väljastatud dokument, mis tõendab juriidilise isiku olemasolu (ettevõtetele)
  7. Kasutage keerukaid CDD-programme
  8. Kasutage täiustatud hoolsusprogramme (suurema riskiga klientide jaoks) 1

USA-s ei ole praegu universaalselt tunnustatud digitaalset identiteeti. USA kaubandusministeeriumi riiklik standardite ja tehnoloogia instituut (NIST) on avaldanud digitaalse identiteedi teenuste spetsifikatsioonid, mis on kohustuslikud ainult föderaalvalitsusele. Need nõuded on erasektorile vabatahtlikud. NIST-i juhised pakuvad standardset lähenemisviisi mis tahes potentsiaalsele föderaalselt tunnustatud digitaalsele identiteedile.1

2018. aastal avaldas USA rahandusministeerium finantstehnoloogia aruande, mis sisaldab kahte soovitust riikliku digitaalse identiteedi loomiseks. Aruandes julgustatakse era- ja avaliku sektori sidusrühmi kasutama NIST-i juhiseid usaldusväärsete digitaalse identiteedi toodete ja teenuste väljatöötamiseks.1

Aruandes kirjeldatakse digitaalset juriidilist identiteeti kui elektrooniliste vahendite kasutamist reaalse isiku ainulaadse juriidilise identiteedi ühemõtteliseks kinnitamiseks ja autentimiseks ning tuvastatakse kaks digitaalse identiteedisüsteemide põhikomponenti:

  1. identiteedi kinnitamine, registreerimine ja identiteedi kinnitamine
  2. autentimine 1

Märkmed
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa