et

Turuülevaade

See artikkel ei ole juriidiline nõuanne.

USA kliendituvastus

Avaleht

Praegu puudub USA-s universaalselt tunnustatud digitaalne kliendituvastus.1

USA kaubandusministeeriumi riiklik standardite ja tehnoloogia instituut (NIST) on välja andnud juhised, mida sageli kasutatakse digitaalse identiteedi standardina.1

USA rahandusministeeriumi 2018. aasta finantstehnoloogia aruanne tuvastab kaks digitaalse identiteedi põhikomponenti:

  • isikusamasuse kontrollimine, registreerimine ja identiteet;
  • autentimine 1

Paljud fintech-ettevõtted suudavad saavutada kiiret klientide kasvu suhteliselt lühikese aja jooksul, kasutades täielikult digitaliseeritud klientide registreerimist.1

Fintech-ettevõtted peaksid enne kliendile konto avamist hankima järgmise teabe:

  1. Eesnimi, perekonnanimi
  2. Sünnikuupäev (üksikisikutele)
  3. Aadress
  4. Maksukohustuslasena registreerimise number
  5. Riiklik fotoga isikut tõendav dokument (üksikisikutele)
  6. Valitsuse väljastatud dokument, mis tõendab juriidilise isiku olemasolu (ettevõtetele)
  7. Kasutage keerukaid CDD-programme
  8. Kasutage täiustatud hoolsusprogramme (suurema riskiga klientide jaoks) 1

USA-s ei ole praegu universaalselt tunnustatud digitaalset identiteeti. USA kaubandusministeeriumi riiklik standardite ja tehnoloogia instituut (NIST) on avaldanud digitaalse identiteedi teenuste spetsifikatsioonid, mis on kohustuslikud ainult föderaalvalitsusele. Need nõuded on erasektorile vabatahtlikud. NIST-i juhised pakuvad standardset lähenemisviisi mis tahes potentsiaalsele föderaalselt tunnustatud digitaalsele identiteedile.1

2018. aastal avaldas USA rahandusministeerium finantstehnoloogia aruande, mis sisaldab kahte soovitust riikliku digitaalse identiteedi loomiseks. Aruandes julgustatakse era- ja avaliku sektori sidusrühmi kasutama NIST-i juhiseid usaldusväärsete digitaalse identiteedi toodete ja teenuste väljatöötamiseks.1

Aruandes kirjeldatakse digitaalset juriidilist identiteeti kui elektrooniliste vahendite kasutamist reaalse isiku ainulaadse juriidilise identiteedi ühemõtteliseks kinnitamiseks ja autentimiseks ning tuvastatakse kaks digitaalse identiteedisüsteemide põhikomponenti:

  1. identiteedi kinnitamine, registreerimine ja identiteedi kinnitamine
  2. autentimine 1

USA klientide liitumine

Fintech USA-s

Fintech teistes riikides

Tutvustame teile

Finantstehnoloogia juristid USA-s

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

FinTechi ja Blockchaini projektide juriidiline tugi

Roman Buzko

Roman Buzko

Registreerimine, regulatiivne nõustamine, investeerimistehingud ja vaidluste lahendamine.

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Advokaadina osalemine investeerimisriskifondides, ühinemis- ja ülevõtmistehingute läbiviimine IT valdkonnas, iGamingu ja ärivarade toetamine

Fintech investorid USA-st

2048 Ventures

2048 Ventures

Oleme meeskond kogenud operaatoritest ja visionääridest, kes soovivad asutajatega väga varakult koostööd teha.

First Check Ventures

First Check Ventures

Meie sündikaat on keskendunud varajases staadiumis idufirmadesse investeerimisele kogu maailmas

Märkmed
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Finantstehnoloogia alustavatele ettevõtetele:

Kiire algus hinnaga 399 dollarit

Meie koodita lahendus võimaldab teil käivitada oma ühisrahastusplatvormi 399 dollariga kuus, samal ajal on esimesed kaks nädalat platvormiga tutvumiseks tasuta.