fi

Markkinakatsaus

Tämä artikkeli ei ole oikeudellinen neuvo.

Fintech Yhdysvalloissa

Pääsivu

Amerikan yhdysvalloilla on yksi maailman monimutkaisimmista rahoitusalan sääntelyjärjestelmistä.1

Kaikkea rahoitustoimintaa säätelevät sekä osavaltiot että liittovaltion hallitus, mikä luo kaksitasoisen sääntelykehyksen.1

Nyt liittovaltion hallitus säätelee fintechiä viiden rahoitusalan sääntelyviranomaisen kautta, ja jokaisella osavaltiolla on myös oma rahoitusalan sääntelyviranomainen. Joskus näiden sääntelyviranomaisten rahoitussäännöt ovat epäjohdonmukaisia, päällekkäisiä tai ristiriidassa keskenään.1

Toisin kuin Euroopan unionissa, Yhdysvalloissa ei ole mahdollista hankkia lisenssiä yhdessä osavaltiossa ja myöntää sitä sitten muissa osavaltioissa.1

Maksupalveluja tarjoavat Fintech-yritykset:

  • on hankittava valtion rahansiirtoluvat FinCEN:ltä (US. Treasury Department Financial Crime Enforcement Network)
  • on noudatettava valtion rahansiirtolupavaatimuksia 1

Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) on ainoa liittovaltion virasto, jolla on valvonta- ja sääntelyvaltuudet pankkien ulkopuolisiin fintech-yrityksiin. Tämä toimisto on velvollinen tarkastamaan fintech-yritysten markkinointia tai palveluita ja ryhtymään täytäntöönpanotoimiin sopimatonta mainontaa, loukkaavaa toimintaa ja harhaanjohtavaa toimintaa vastaan.1

Myös seuraavilla liittovaltion sääntelyviranomaisilla on omat markkinointisääntönsä:

  1. Federal Reserve System
  2. Valuutanvalvojan toimisto (OCC)
  3. Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
  4. Kansallinen luottoyhtiöhallinto 1

Rahoituslaitoksen rekisteröimiseksi Yhdysvalloissa on tiukat rikosoikeudelliset taustatarkastukset, taloustiedot ja sormenjälkivaatimukset omistajille, suurille osakkeenomistajille, johtajille ja johtajille.1

Joukkorahoitus Yhdysvalloissa

Fintech muissa maissa

Esittelemme sinut

Rahoitusteknologian lakimiehet Yhdysvalloissa

Roman Buzko

Roman Buzko

Rekisteröinti, sääntelyneuvonta, sijoitustapahtumat ja riitojenratkaisu.

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Oikeudellinen tuki FinTech- ja Blockchain-projekteille

Silvia Calls

Silvia Calls

Työskentelemme kansainvälisille pienille ja keskisuurille yrityksille, start-upille ja telekommunikaatioyrityksille

Fintech-sijoittajat Yhdysvalloista

2048 Ventures

2048 Ventures

Olemme joukko kokeneita operaattoreita ja visionäärejä, jotka intohimoisesti työskentelevät perustajien kanssa hyvin varhaisessa vaiheessa.

First Check Ventures

First Check Ventures

Syndikaattimme on keskittynyt sijoittamaan alkuvaiheen startup-yrityksiin ympäri maailmaa

Huomautuksia
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
No-Code-työkalu

Luo oma joukkorahoitusalustasi nyt

Työkalu ilman koodia nopeaan käynnistämiseen joukkorahoituksen, vertaislainauksen, joukkosijoittamisen, vertaislainojen, kiinteistöjen joukkorahoituksen, lahjoitusten ja muiden alustoilla.

Luo oma joukkorahoitusalustasi nyt