fi

Markkinakatsaus

Tämä artikkeli ei ole oikeudellinen neuvo.

Yhdysvaltain asiakastunnistus

Pääsivu

Yhdysvalloissa ei tällä hetkellä ole yleisesti tunnustettua digitaalista asiakastunnistusta.1

Yhdysvaltain kauppaministeriön National Institute of Standards and Technology (NIST) on julkaissut ohjeet, joita käytetään usein digitaalisena identiteettistandardina.1

Yhdysvaltain valtiovarainministeriön vuoden 2018 rahoitusteknologiaraportissa yksilöidään kaksi digitaalisen identiteetin pääkomponenttia:

  • henkilöllisyyden, rekisteröinnin ja henkilöllisyyden todentaminen;
  • todennus 1

Monet fintech-yritykset voivat saavuttaa nopean asiakaskasvun suhteellisen lyhyessä ajassa täysin digitalisoitujen asiakasrekisteröintien avulla.1

Fintech-yritysten tulee hankkia seuraavat tiedot ennen tilin avaamista asiakkaalle:

  1. Etunimi, sukunimi
  2. Syntymäaika (yksityishenkilöille)
  3. Osoite
  4. Verotunnus
  5. Valtion myöntämä kuvallinen henkilöllisyystodistus (yksityishenkilöille)
  6. Valtion myöntämä asiakirja, joka todistaa oikeushenkilön olemassaolon (yrityksille)
  7. Käytä monimutkaisia CDD-ohjelmia
  8. Käytä tehostettuja due diligence -ohjelmia (suuremman riskin asiakkaille) 1

Yhdysvalloissa ei tällä hetkellä ole yleisesti tunnustettua digitaalista identiteettiä. Yhdysvaltain kauppaministeriön National Institute of Standards and Technology (NIST) on julkaissut digitaalisten identiteettipalvelujen määritykset, jotka ovat pakollisia vain liittovaltion hallitukselle. Nämä vaatimukset ovat yksityiselle sektorille vapaaehtoisia. NIST-ohjeet tarjoavat vakiolähestymistavan mihin tahansa mahdolliseen liittovaltion tunnustamaan digitaaliseen identiteettiin.1

Vuonna 2018 Yhdysvaltain valtiovarainministeriö julkaisi rahoitusteknologiaraportin, joka sisältää kaksi suositusta kansallisen digitaalisen identiteetin luomiseksi. Raportti rohkaisee yksityisen ja julkisen sektorin sidosryhmiä käyttämään NIST-ohjeita luotettavien digitaalisen identiteetin tuotteiden ja palveluiden kehittämiseen.1

Raportissa kuvataan digitaalista laillista henkilöllisyyttä sähköisten keinojen käyttämiseksi todellisen henkilön yksilöllisen laillisen henkilöllisyyden yksiselitteiseen vahvistamiseen ja todentamiseen ja tunnistetaan kaksi digitaalisten henkilöllisyysjärjestelmien pääkomponenttia:

  1. henkilöllisyyden vahvistaminen, rekisteröinti ja henkilöllisyyden vahvistaminen
  2. todennus 1

Yhdysvaltalaisten asiakkaiden käyttöönotto

Fintech Yhdysvalloissa

Fintech muissa maissa

Esittelemme sinut

Rahoitusteknologian lakimiehet Yhdysvalloissa

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Oikeudellinen tuki FinTech- ja Blockchain-projekteille

Silvia Calls

Silvia Calls

Työskentelemme kansainvälisille pienille ja keskisuurille yrityksille, start-upille ja telekommunikaatioyrityksille

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Osallistuminen lakimiehenä sijoituspääomarahastoihin, M&A-hankkeiden tekeminen IT-alalla, tuki iGamingille ja yritysomaisuudelle

Fintech-sijoittajat Yhdysvalloista

2048 Ventures

2048 Ventures

Olemme joukko kokeneita operaattoreita ja visionäärejä, jotka intohimoisesti työskentelevät perustajien kanssa hyvin varhaisessa vaiheessa.

First Check Ventures

First Check Ventures

Syndikaattimme on keskittynyt sijoittamaan alkuvaiheen startup-yrityksiin ympäri maailmaa

Huomautuksia
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Lause fintech-aloitteille

Nopea aloitus 399 dollarilla

Ratkaisumme ilman koodia mahdollistaa joukkorahoitusalustan käynnistämisen 399 dollarilla kuukaudessa, ja ensimmäiset kaksi viikkoa ovat ilmaisia alustan tutustumista varten.