צור איתנו קשר לקבלת הצעת מחיר אישית של FinMV המותאמת לצרכים שלך.
בארצות הברית של אמריקה יש את אחד משטרי הרגולציה הפיננסיים המורכבים ביותר בעולם.1
כל הפעילות הפיננסית מוסדרת הן על ידי המדינות והן על ידי הממשלה הפדרלית, ויוצרת מסגרת רגולטורית דו-שכבתית.1
כעת הממשלה הפדרלית מסדירה את הפינטק באמצעות חמישה רגולטורים פיננסיים, בנוסף לכל מדינה יש גם רגולטור פיננסי משלה. לפעמים הכללים הפיננסיים של הרגולטורים הללו אינם עקביים, משוכפלים או סותרים זה את זה.1
בניגוד לאיחוד האירופי, בארה"ב לא ניתן לקבל רישיון במדינה אחת ולאחר מכן להעניק רישיון זה במדינות אחרות.1
חברות פינטק המספקות שירותי תשלום:
לשכת ההגנה הפיננסית לצרכן (CFPB) היא הסוכנות הפדרלית היחידה שיש לה סמכות פיקוח ורגולטורית על חברות פינטק חוץ בנקאיות. לשכה זו מחויבת לבדוק את השיווק או השירותים של חברות פינטק, תוך נקיטת פעולות אכיפה נגד פרסום לא הוגן, שיטות פוגעניות ופעולות הטעיה.1
לרגולטורים הפדרליים הבאים יש גם כללי שיווק משלהם:
כדי לרשום מוסד פיננסי בארה"ב, יש בדיקות רקע פליליות, רישומים פיננסיים ודרישות טביעת אצבע קפדניות לבעלים, לבעלי מניות גדולים, לדירקטורים ולדירקטורים.1
