he

סקירת שוק

מאמר זה אינו ייעוץ משפטי.

פינטק בארה"ב

עמוד הבית

בארצות הברית של אמריקה יש את אחד משטרי הרגולציה הפיננסיים המורכבים ביותר בעולם.1

כל הפעילות הפיננסית מוסדרת הן על ידי המדינות והן על ידי הממשלה הפדרלית, ויוצרת מסגרת רגולטורית דו-שכבתית.1

כעת הממשלה הפדרלית מסדירה את הפינטק באמצעות חמישה רגולטורים פיננסיים, בנוסף לכל מדינה יש גם רגולטור פיננסי משלה. לפעמים הכללים הפיננסיים של הרגולטורים הללו אינם עקביים, משוכפלים או סותרים זה את זה.1

בניגוד לאיחוד האירופי, בארה"ב לא ניתן לקבל רישיון במדינה אחת ולאחר מכן להעניק רישיון זה במדינות אחרות.1

חברות פינטק המספקות שירותי תשלום:

  • נדרשים לקבל רישיונות ממשלתיים להעברת כספים מ-FinCEN (רשת אכיפת הפשע הפיננסי של משרד האוצר האמריקאי)
  • חייב לעמוד בדרישות הרישוי של המדינה להעברת כספים 1

לשכת ההגנה הפיננסית לצרכן (CFPB) היא הסוכנות הפדרלית היחידה שיש לה סמכות פיקוח ורגולטורית על חברות פינטק חוץ בנקאיות. לשכה זו מחויבת לבדוק את השיווק או השירותים של חברות פינטק, תוך נקיטת פעולות אכיפה נגד פרסום לא הוגן, שיטות פוגעניות ופעולות הטעיה.1

לרגולטורים הפדרליים הבאים יש גם כללי שיווק משלהם:

  1. מערכת הפדרל ריזרב
  2. משרד מבקר המטבע (OCC)
  3. תאגיד ביטוח פיקדונות פדרלי (FDIC)
  4. מינהלת איגוד האשראי הלאומי 1

כדי לרשום מוסד פיננסי בארה"ב, יש בדיקות רקע פליליות, רישומים פיננסיים ודרישות טביעת אצבע קפדניות לבעלים, לבעלי מניות גדולים, לדירקטורים ולדירקטורים.1

מימון המונים בארה"ב

פינטק במדינות אחרות

בואו נכיר לכם

עורכי דין טכנולוגיה פיננסית בארה"ב

Roman Buzko

Roman Buzko

רישום, ייעוץ רגולטורי, עסקאות השקעות ויישוב סכסוכים.

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

תמיכה משפטית בפרויקטים בתחום Fintech ו- Blockchain

Silvia Calls

Silvia Calls

אנו עובדים עבור ארגונים קטנים ובינוניים בינלאומיים, סטארט-אפים וחברות תקשורת

משקיעי פינטק מארה"ב

2048 Ventures

2048 Ventures

אנחנו צוות של מפעילים מנוסים ובעלי חזון הנלהבים לעבוד עם המייסדים בשלב מוקדם מאוד.

First Check Ventures

First Check Ventures

הסינדיקט שלנו מתמקד בהשקעה בסטארט-אפים בשלב מוקדם ברחבי העולם

הערות
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
כלי No-Code

צור כעת את פלטפורמת הגיוס המונים שלך

כלי ללא קוד להפעלה מהירה עם פלטפורמות לגיוס קרואודפאנדינג, קרואודלנדינג, קרואודאינווסטינג, הלוואות P2P, קרואודפאנדינג בנדל"ן, תרומות ועוד.

צור כעת את פלטפורמת הגיוס המונים שלך