he

סקירת שוק

מאמר זה אינו ייעוץ משפטי.

הצטרפות לקוחות בארה"ב

עמוד הבית

רישום לקוחות דיגיטאלי לחלוטין הוא שיטה שבאמצעותה חברות פינטק רבות הצליחו להשיג צמיחה מדהימה של לקוחות בתוך מסגרת זמן קצרה יחסית.1

בניגוד לאיחוד האירופי, שבו חברות פינטק יכולות להסתמך על כללי רישום דיגיטליים מסוימים, כמו ההנחיה האירופית החדשה לאיסור הלבנת הון, רישום דיגיטלי בארה"ב מחייב עמידה בדרישות ה-Standard Customer Identification Program (CIP) ו-Customer Due Diligence (CDD) כדי להבטיח תאימות ל-BSA ו-AML. דרישות ה-CIP כוללות אימות של זהות הלקוחות, בעוד שדרישות ה-CDD כוללות זיהוי ואימות של זהות הבעלים המועילים של לקוחות ארגוניים.1

כחלק מה-CIP המקיף, חברות פינטק ששותפות עם מוסדות פיננסיים בארה"ב לפתיחת חשבונות לקוחות חייבות לקבל את המידע הבא לפני פתיחת חשבון:

  1. שם
  2. תאריך לידה (ליחידים)
  3. כתובת
  4. מספר זיהוי (לדוגמה, מספר זיהוי מס)
  5. תעודה מזהה עם תמונה שהונפקה על ידי הממשלה (ליחידים)
  6. מסמך ממשלתי המאשר את קיומה של ישות משפטית (עבור ישויות משפטיות) 1

חברות פינטק עשויות גם להידרש ליצור תוכניות CDD מקיפות כמו גם תוכניות בדיקת נאותות משופרות עבור לקוחות בסיכון גבוה יותר.1

בינה מלאכותית במוצרים פיננסיים

פינטק בארה"ב

פינטק במדינות אחרות

בואו נכיר לכם

עורכי דין טכנולוגיה פיננסית בארה"ב

Kristina Berkes

Kristina Berkes

השתתפות כעורך דין בקרנות סיכון השקעה, ביצוע עסקאות מיזוגים ורכישות בתחום ה-IT, תמיכה ב-iGaming ונכסים עסקיים

Silvia Calls

Silvia Calls

אנו עובדים עבור ארגונים קטנים ובינוניים בינלאומיים, סטארט-אפים וחברות תקשורת

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

תמיכה משפטית בפרויקטים בתחום Fintech ו- Blockchain

משקיעי פינטק מארה"ב

2048 Ventures

2048 Ventures

אנחנו צוות של מפעילים מנוסים ובעלי חזון הנלהבים לעבוד עם המייסדים בשלב מוקדם מאוד.

First Check Ventures

First Check Ventures

הסינדיקט שלנו מתמקד בהשקעה בסטארט-אפים בשלב מוקדם ברחבי העולם

הערות
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
משפט לסטארט-אפים בטכנולוגיית הפינטק

התחלה מהירה ב-399 דולר

הפתרון שלנו מבלי לכתוב קוד מאפשר לך להפעיל פלטפורמת גיוס תרומות בעלות של 399 דולר לחודש, עם שבועיים ראשונים חינם להכרת הפלטפורמה.