he

סקירת שוק

מאמר זה אינו ייעוץ משפטי.

זיהוי לקוח בארה"ב

עמוד הבית

כרגע אין זיהוי לקוח דיגיטלי מוכר אוניברסלית בארה"ב.1

המכון הלאומי לתקנים וטכנולוגיה (NIST) של משרד המסחר האמריקאי הוציא הנחיות המשמשות לעתים קרובות כתקן זהות דיגיטלית.1

דוח הטכנולוגיה הפיננסית של משרד האוצר האמריקאי לשנת 2018 מזהה שני מרכיבים עיקריים של זהות דיגיטלית:

  • אימות של זהות, רישום וזהות;
  • אימות 1

חברות פינטק רבות יכולות להשיג צמיחה מהירה של לקוחות בטווח זמן קצר יחסית באמצעות רישום לקוחות דיגיטאלי מלא.1

חברות פינטק צריכות לקבל את המידע הבא לפני פתיחת חשבון עבור לקוח:

  1. שם פרטי, שם משפחה
  2. תאריך לידה (ליחידים)
  3. כתובת
  4. מספר זיהוי מס
  5. תעודה מזהה עם תמונה שהונפקה על ידי הממשלה (ליחידים)
  6. מסמך שהונפק ממשלתי המאשר את קיומה של ישות משפטית (עבור חברות)
  7. השתמש בתוכנות CDD מורכבות
  8. השתמש בתוכניות בדיקת נאותות משופרות (עבור לקוחות בסיכון גבוה יותר) 1

כרגע אין זהות דיגיטלית מוכרת אוניברסלית בארה"ב. המכון הלאומי לתקנים וטכנולוגיה של משרד המסחר האמריקאי (NIST) פרסם מפרטים עבור שירותי זהות דיגיטלית שהם חובה רק עבור הממשל הפדרלי. דרישות אלו הינן וולונטריות עבור המגזר הפרטי. הנחיות NIST מספקות גישה סטנדרטית לכל זהות דיגיטלית פוטנציאלית מוכרת פדרלית.1

בשנת 2018 פרסם משרד האוצר האמריקאי דו"ח טכנולוגיה פיננסית הכולל שתי המלצות ליצירת זהות דיגיטלית לאומית. הדו"ח מעודד את בעלי העניין במגזר הפרטי והציבורי להשתמש בהנחיות NIST כדי לפתח מוצרים ושירותים של זהות דיגיטלית מהימנים.1

הדו"ח מתאר זהות משפטית דיגיטלית כשימוש באמצעים אלקטרוניים כדי לקבוע ולאמת באופן חד משמעי את הזהות המשפטית הייחודית של אדם אמיתי ומזהה שני מרכיבים עיקריים של מערכות זהות דיגיטלית:

  1. אימות זהות, רישום ואימות זהות
  2. אימות 1

הצטרפות לקוחות בארה"ב

פינטק בארה"ב

פינטק במדינות אחרות

בואו נכיר לכם

עורכי דין טכנולוגיה פיננסית בארה"ב

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

תמיכה משפטית בפרויקטים בתחום Fintech ו- Blockchain

Roman Buzko

Roman Buzko

רישום, ייעוץ רגולטורי, עסקאות השקעות ויישוב סכסוכים.

Kristina Berkes

Kristina Berkes

השתתפות כעורך דין בקרנות סיכון השקעה, ביצוע עסקאות מיזוגים ורכישות בתחום ה-IT, תמיכה ב-iGaming ונכסים עסקיים

משקיעי פינטק מארה"ב

2048 Ventures

2048 Ventures

אנחנו צוות של מפעילים מנוסים ובעלי חזון הנלהבים לעבוד עם המייסדים בשלב מוקדם מאוד.

First Check Ventures

First Check Ventures

הסינדיקט שלנו מתמקד בהשקעה בסטארט-אפים בשלב מוקדם ברחבי העולם

הערות
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
משפט לסטארט-אפים בטכנולוגיית הפינטק

התחלה מהירה ב-399 דולר

הפתרון שלנו מבלי לכתוב קוד מאפשר לך להפעיל פלטפורמת גיוס תרומות בעלות של 399 דולר לחודש, עם שבועיים ראשונים חינם להכרת הפלטפורמה.