Főoldal

Az Egyesült Államokban a befektetési tanácsadó egy fintech vállalat, amelynek termékei és szolgáltatásai megfelelnek az alábbi kritériumok egyikének:

• adjon tanácsot másoknak az értékpapírokkal kapcsolatban,
• jelentéseket vagy elemzéseket bocsát ki értékpapírokkal kapcsolatban,
• befektetési tanácsadás (beleértve a robo-tanácsadókat is),
• közvetítői szolgáltatásokat nyújt ¹

Ebben az esetben a vállalatnak engedéllyel kell rendelkeznie és a következő két szervezet egyikének kell lennie:

1. Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC)
2. Határidős árutőzsdei kereskedési bizottság (CFTC) ¹

Tömegbefektetés

Részvények közösségi finanszírozása (crowdinvesting) egy módja annak, hogy új adósság nélkül szerezzen tőkét vállalkozása számára. A Crowdinvesting lehetővé teszi, hogy olyan befektetőket vonzzon, akik hajlandók befektetni üzleti céljainak elérése érdekében, cserébe a vállalatban való pénzügyi részesedésért.²

Közösségi finanszírozást az Egyesült Államok szövetségi kormánya szabályozza. Vállalkozása tőkéért cserébe részvényeket kínál befektetőknek, még akkor is, ha nem ad el részvényeket a tőzsdén. Ez a folyamat több szabályt igényel, mint egy egyszerű online adománygyűjtő kampány a GoFundMe vagy Kickstarter platformokon.²

Szabályok be nem tartása arra kényszerítheti, hogy visszafizesse a kapott befektetést. Az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdefelügyelete (SEC) akár be is zárhatja vállalkozása azon képességét, hogy részvényeket kínáljon befektetőknek egy meghatározott időre.²

Egy sor lépést kell követnie ahhoz, hogy üzletrészeket ajánljon fel egy online közösségi finanszírozási platformon keresztül:

• Akár évi 5 millió dolláros közösségi finanszírozási befektetések elfogadása.
• Dolgozzon a SEC által regisztrált hivatalos közösségi finanszírozási portállal.
• Adja meg a szükséges pénzügyi információkat a vállalkozása által felvett finanszírozás összege alapján.
• Tartsa be a szövetségi korlátokat a nem akkreditált magánbefektetőktől elfogadott összegekre vonatkozóan. ²

Banki tevékenység az USA-ban

Fintech az USA-ban

Fintech más országokban

Megjegyzések

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
2. https://www.forbes.com/advisor/business-loans/equity-crowdfunding/