hu

Piaci áttekintés

Ez a cikk nem jogi tanács.

Amerikai ügyfelek bevonása

teljesen digitalizált ügyfélregisztráció egy olyan módszer, amellyel sok fintech vállalat viszonylag rövid időn belül elképesztő ügyfélnövekedést tudott elérni.1

Az EU-val ellentétben, ahol a fintech cégek bizonyos digitális regisztrációs szabályokra támaszkodhatnak, például az új európai pénzmosás elleni irányelvre, az Egyesült Államokban a digitális regisztráció megköveteli a szabványos ügyfél-azonosító program (CIP) és az ügyfél átvilágítási (CDD) követelményeinek való megfelelést. a BSA és az AML megfelelőségének biztosítása érdekében. A CIP követelmények közé tartozik az ügyfelek személyazonosságának ellenőrzése, míg a CDD követelmények a vállalati ügyfelek tényleges tulajdonosainak azonosítását és személyazonosságának ellenőrzését.1

Az Átfogó CIP részeként az egyesült államokbeli pénzintézetekkel ügyfélszámlák megnyitása érdekében partneri viszonyban álló fintech cégeknek a számlanyitás előtt be kell szerezniük a következő információkat:

  1. Név
  2. Születési idő (egyének esetében)
  3. Cím
  4. Azonosító szám (például adóazonosító szám)
  5. Államilag kibocsátott fényképes igazolvány (magánszemélyek számára)
  6. Jogi személy létezését igazoló kormánydokumentum (jogi személyek esetében) 1

Előfordulhat, hogy a fintech cégeknek átfogó CDD-programokat, valamint fokozott átvilágítási programokat kell létrehozniuk a magasabb kockázatú ügyfelek számára.1

Megjegyzések
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa